在银行保险销售转型的大趋势下，银行网点取消驻点，全国范围内加速落实高风险理财产品和其他代销产品销售过程同步录音录像（双录）的规定，以及手机银行和网上银行的普及造成网点流量客户大幅减少，对于驻点见长的保险公司营销队伍而言是巨大的挑战。如何监管环境更加严格的环境下，突破现有的营销模式及经营思路，是我们应该要考虑的非常现实的问题。

网点资源浪费，手里拿着网点不能活动，渠道经理的每天活动量和考勤工作管理难度加大 ，固有的驻点营销模式习惯难改变，客户深度开发难度加大，同业产品同质化较为严重竞争白日化，渠道经理对现有客户资源进行分类整理后，通过一定的专业化工作流程对客户进行再次经营，最终达到成交或者转介绍的目标的过程。

什么是银保客户经营？开展客经活动从银保客户经营开始认知，客户是最大的宝藏，为什么要做客户经营？开展客经活动从银保客户经营开始认知，客户经营的核心就是有效盘活客户名单、挖掘客户资源、从而激发潜在购买力。通过接触了解并激发客户需求，客户需求决定服务价值，也是渠道经理获得收入的主要因素，客户对产品及良好的服务体验满意度也是我们经营的关键。