中高端客户开发的优势，如何开发中高端客户，中高端客户的经营，获取中高端客户资源的方法，深入沟通，获得银行信任，打消银行顾虑，提供客户资源，1、担心客户资料的泄漏，2、担心保险公司的能力，3、我为什么要做这个，有什么好处，1、对银行客户资料进行保密，2、成功案例的介绍，3、专业的营销团队，4、提供中高端客户的优质服务，5、提高银行中间业务收入。

要点一：要获得银行人员的支持，就要让他们认可你的人品和专业度；要花大量的时间和精力跟他们做充分的沟通，让他能够配合你的营销。步骤与流程：分析网点客户经理情况,确定重点对象，反复培训重点对象，关系、真诚、时时刻刻的挂念，先接待,先沟通，把我引见给客户，全程都是我们在全程配合来营销客户的，要点二：做好充足的前期准备工作，深入了解客户信息，分析客户情况，预演营销过程，做好拒绝处理准备。

深入分析：资产300万以上客户，资金量情况，家庭背景,收入状况和家庭资产情况，对保险理念的认知情况,对理财产品的风险承受能力，现有我行理财产品的框架及到期日期，客户习惯的一种沟通方式，预演：我和客户经理，预演实际营销时的情况，客户可能会提到的一些问题和拒绝问题如何解释，从哪些地方作为和客户沟通时的切入点，什么时候会促成客户填写投保单。

要点三：在恰当的时间，运用适合的方式，邀约客户。可以采用先短信后电话的方法，因为高端客户都会比较忙一些，所以，短信既能表达清楚意思，又不会打扰他。如果没有回复，可以在适当的时候打电话联系。案例分析：1、不在早晨、中午上班或休息时段打扰客户，2、短信内容：“XX客户您好，我是XX支行您的理财经理XX，由于近期资本市场不太理想，我行推出系列理财讲座规划您的财富人生，欢迎您的莅临，此次讲座初定于XX日，保险理财专场，名额有限，有需求可联系我，谢谢。”