以客户为中心，是现代金融服务业的发展趋势和潮流。为客户提供多样化的产品和统一的服务，满足客户不同层次、不同类别的保险保障和金融服务需求，实现全集团统一的市场开拓、产品开发、客户管理和运营服务。初级模式：一对多，一个客户，多家公司，多个代理人。对客户：保障重复或不足，无暇顾及，对代理人：客户认同度差，随时被撬单，客户流失风险。

高级模式：一对一，一个客户，一个公司，一个代理人，对客户：保障全面，随时检查，专属代理人方便快捷，对代理人：客户认同度高，加保转介绍容易，建立忠诚客户，市场导向，市场需要“综合理财规划师”，寿险业务队伍实现从单纯的“保险推销员”向“综合理财规划师”的转变，是适应市场的需要，是适应客户需要的能力。同时也有助于寿险业务员提升销售技能，丰富职业生涯，增加收入，促进个人发展。

综合开拓的理念与背景，综合开拓的意义与功用，我能得到的帮助与支持，我要做综合理财规划师，综合开拓从车险开始，综合开拓从卡单做起，综合理财规划师的意义，综合开拓的意义与功用，低成本、无压力获取客户资料和信息，信任容易 轻松获取转介绍，用自然而然的方式给客户讲寿险，以客户喜欢的方式进入高端客户的世界，一辆车的价值，以客户为影响力中心，客户的家庭成员，客户的企业财产，客户的企业员工，客户的朋友圈子。