寻找准客户，第一步：寻找符合条件的销售对象市场划分(以职业划分)，A高端客户（如企业高管、专业人员、私营业主、专业技术人员），B薪优、职业稳定性高，受过高等教育的管理人员或雇员，C高收入员工群体，D基层员工业主客户群分析，经济及投资状况，高净值投资。

第二步：与准主顾联系取得面谈机会（含活动、产说会邀约），建立关系，切入话题，确认邀约，首因效应:人与人第一次交往中给人留下的印象，在对方的头脑中形成并占据着主导地位，又称“第一印象”效应。第一印象的重要性，接待礼仪，仪容仪表，对于产品的专业度。

第三步：通过面对面的交流了解客户详细情况并做寿险需求分析，需求分析的两个技巧：1、提问，2、主动聆听，开放式提问：广泛的收集信息，封闭式提问：通过封闭式提问可以得到客户的一些准确信息，一般回答时方式只有“yes”和“no”两种，主动聆听：视觉接触，身体语言。