谈话过程如何？是否自然的找到切入保险的话题？（二）交谈过程是否一再的讨论保费，而很少提到保障？（三）是否很好的运用了销售工具，及适时赞美对方，并征询对方对商品或相关事情的意见？（四）拜访过程是否能多举例子，并用讲故事来启发客户的保险观念？（五）对客户提出的拒绝理由，是否给客户满意并信服的回答？（六）对有偏见的客户，如何灵活应对，以保持双方良好的气氛？（七）在回答了准客户的拒绝后，如何再从容不迫的继续推销流程？（八）如何引入第三者的影响力，来强化准客户的投保意愿（九）如何避免与准客户争辩？（十）如何运用强而有力的论点，来促使准客户愿意成交？（十一）如何协助准保户做投保的决定？（十二）如何让准客户明白延迟投保会带来什幺损失？如何要求准客户做转介绍？（十三）如何要求准客户提供被介绍者的基本资料？