课程目的：1、掌握建议书设计原则，2、巧用微助理计划书，3、明确建议书说明的步骤，授课方式：讲授+实操，授课时间：3课时/120分钟，学员收获：利用微助理工具，掌握计划书的设计与说明，特别说明：此课件涉及产品举例,但产品本身并不影响授课效果。如有需要，请分公司根据当期热销产品自行替换。

课程大纲，建议书设计原则，微助理建议书，建议书的说明，寿险是无形产品，需要用有形化的方法行销。一份精美专业的建议书能带给客户更为直观的展示，更深刻的印象。建议书的重要性，解决客户保险需求的方案，有助于专业形象的建立，把无形商品有形化，透过视觉效果，引起客户兴趣，焦点清楚，不易偏离或模糊，可避免浪费时间，系统性的说明，更容易让客户了解保障内容。

建议书的设计思路，确认需求：单一需求还是多重需求，提供产品：单一产品还是产品组合，呈现形式：详细说明还是简单陈述，建议书设计原则，客户需求要满足，风险保障要全面，险种设计要合理，保费方式要适当，投保规则要遵守，风险保障要全面，按客户的优先排序，针对需求设计方案，保障尽量周全（保障+健康+意外）。