营销员利用工具，针对购买过保险的客户，对其保单进行检查，藉此挖掘客户的保险需求，并进一步进行销售。什么是保单体检？案例：2007年在一次朋友的饭局中认识宋女士，通过交谈了解宋女士购买很多保险，于是张就顺势说：“我可以为您做一份保单体检，就像人为了身体健康需要体检一样，保单体检之后才能更健康”。通过专业的保单体检，加保9件，年交保费1199500元。**分公司的**精英,连续多年荣膺**市分公司十大精英，她的每一位客户都有做保单体检。

步骤一：家庭保障整理，使用表1：《家庭保障整理表》表格用途：用于检视客户已购买了哪一类的保险保障以及保障的状态和缴费情况等《家庭保障整理表》《家庭保障整理表》的填写要点，1、保单类别：根据人生七张保单中的七种保单和客户实际购买的险种分类记录险种名称：要详细填写,如“康宁终身”“康宁定期”“瑞鑫（2013）”等，3、投保日期、交费期满日期：要写明**年**月**日，4、缴费期限：指的是缴费的时间，如缴费1年，10年等，5、保险期间：指的是保险保障的时间，如至70岁，终身等。

家庭保障整理参考逻辑，你买过保险吗？你了解保单都有什么利益吗?你年缴保费多少？我帮你做个保单整理，所有的保单  利益/生存金领取/缴费时间等，包括如果发生住院理赔用到哪几张保单都一清二楚。接下来我帮你填写一下《家庭保障整理表》，步骤二：家庭保障需求确定，使用表2：《家庭保障需求一览表》，表格用途：1、客观、科学、完整的向客户展示科学家庭保障的标准，2、为计划书和产品组合的实际提供了理论的参考依据。