价值成长，建立可持续发展客户关系。通过提供以客户需求为导向服务，实现对老客户二次开发和取得转介绍，实现以客户需求为导向转型。通过产品与服务改善客户体验、提升客户满意度，加大品牌效应，发展愿景—从客户角度，成为服务能力最强、客户满意度最高的渠道，高素质，营销人员，客户信息收集，客户需求分析，专业财务规划，提供解决方案，高素质，高技能，高绩效，高留存。

顾问营销发展愿景，顾问营销定位目标，顾问营销核心优势，顾问营销重点工作，增长点，卖给更好的客户，增长点，卖给客户更多，基础，卖给更多的客户，扎根区域，深入服务区域客户；敦亲睦邻，提升区域客户认同度，形成多渠道开发准客户的标准流程，社区保险及区域门店的试验区，顾问营销渠道发展蓝图，顾定位目标—顾问营销渠道定位，钱总对顾问营销的评价：顾问营销渠道非常重要，是个险的业务增长点。

创新转型，三项核心工作，区拓队伍发展，新模式试点队伍发展，理财规划师队伍发展，实现“三个一”目标，探索销售模式创新，建立首席保险顾问队伍，健康人力快速扩张，区域高效有序开发，创新模式有效建立，体制机制做保障，机构发展强体能，技术革新上平台，区域经营显特色，标准区域规划分析，标准区域经营动作，标准服务室管理，创新增募培育流程，创新项目管理方式，创新品牌、服务及销售管理支持，顾定位目标—顾问营销渠道定位。