各保全项目申请资格人要求，申请资格人要求，保全基本规则，备注：申请资格人为未成年人时由其监护人代理；如涉及保单权益性变化或是需要告知被保险人健康状况的需同时由被保险人书面确认。有效身份证件，保全基本规则（三周岁以下）（十八周岁以下不带照片或带照片）（军官证、士兵证、文职军官证、离退休军人证、编号的军事院校的学员证），有效银行账户：个人结算账户（非地区性银行）。

原账户：1.首期保费成功转账的银行账户；2.系统中记录最后一次成功交纳续期保费的续期交费银行账户，且未发生账号变更。3.当前系统中记录续期交费账号申请方式为客户本人至公司亲自办理续期交费账户。4.保全受理记录中客户本人至公司亲自办理退、补费且划账成功的保全业务所提供的账户。如客户提供银行个人结算账户的银行卡，则需资格人在银行卡复印件上签字确认户名，扫描必须清晰。

保全基本规则，有效银行账户，不可代办的保全项目，一、保单解挂、签名变更（补签名、签名风格无法签回原签名时）、保单贷款、投保人变更须资格人亲办。二、犹豫期退保、退保申请日前一年内，仅产生一次非公司原因补发记录的保单，如退回到非原账户不可代办。如申请日前一年内非公司原因补发次数超过2次（含）以上不可代办。三、受益人变更：若变更后的受益人与被保险人非本人、父母、配偶、子女关系 ，须被保险人本人亲自办理。

原投保人死亡申请变更投保人。须由所有法定继承人委托其中的一人亲办，不受理其他人代办。五、大额退费件限制：1.银保渠道：上海、广东、深圳、北京、江苏、浙江、四川机构50万（含）以上，其他机构30万（含）以上办理退费业务须资格人亲办；2.其他渠道3万（含）以上退费业务须资格人亲办。保全基本规则，不可代办的保全项目，事后回访，电话回访制度，保全基本规则。