客户尊重的营销员，客户反感的营销员，找出拜访所需的资讯，如：最佳拜访时间、客户的喜好等，事前准备充分、计划性拜访，能基于相互尊重发展关系，当客户方便时才进行拜访，并注意影响，穿着整洁、专业、谦和有礼、遵守诺言，能够清楚说明保险的定义和保险责任能够合理的回答问题，懒散邋遢的外表，不会说话、不能回答问题，对保险责任做夸大的说明，问出一些令人难堪、愚蠢的问题。

粗鲁、强迫、“知道一切”、想要教客户，对自己和同业的险种知识不熟悉，像“鹦鹉”般介绍保险责任，前来乞求保单、保费，轻许诺、不守信、不真诚、不可信赖（3）寻求解决方案A.建立亲密的客户关系（3）寻求解决方案，B.制定拜访目标并确定拜访频率，拜访目标能衡量你所想要达成的结果，营销员所想要的重要讯息，想要去做或完成的其他目标或活动。

寻求解决方案，C.拜访客户策略性资讯收集，客户姓名、单位/部门、电话/传真、地址，年龄/生日、性别、职务、职称，现在购买险种的种类及保额、对营销员/同业竞争者的态度，平常阅读的刊物、兴趣/嗜好、喜爱的运动项目，最佳拜访时段、是否需事先约定拜访时间，婚姻/子女状况、客户个性风格/爱好等，（3）寻求解决方案，D.组训协助追踪管理。

如果不能带回保单请带回问题，请组训协助，（4）促成、导入转介绍，都开口要求转介绍，2.未成交客户分类，积极拜访、优质准客户，转介绍来源，注重培养、准客户，相关信息告知，注重培养、准客户，增员、转介绍来源，慢慢培养，增员动作，保险，资产保全，资产传承，资产转移，资产保全一：资金保证安全，《保险法》第106条规定：保险公司的资金运用必须稳健、遵循安全性原则。