帮助新人明确自己的开支情况，并根据开支确定收入目标；帮助新人根据收入目标制定工作目标，并把目标落实到每月、每周计划。知识点1、《年度开支表》填写，计算各项开支：固定费用、生活费用、业务开支、其他杂项；2、《年度工作计划表》填写，1）根据生活开支，明确年度、月度收入目标；2）将月度收入目标进行分解，确定每天活动量目标。

辅导流程，主管操作要点：事前准备1、物品：主管：《主管辅导手册》、计算器，新人：《新人成长手册》、《工作日志》，2、约定时间及地点：确定每周1次固定面谈时间，重点话术：我们做任何事情，都需要提前制订计划，这样做起事的话目标更加明确。前天我让你统计了一下过去一年你的家庭收支情况，也请你带上《新人成长手册》等资枓，你都准备好了吗？

训前沟通，1、与新人沟通设定收入目标、制定活动量计划的重要性，2、确认新人准备好辅导过程中所需的资料和工具，主管操作要点：年度开支表，1、介绍年度开支表中统计费用项目，明确年度开支及收入计算方法，固定费用：房租或房贷、保险费（产险+寿险）；银行定期存款；教育费用等；生活费用：伙食费、服装费、电话费、水电费、赡养费、医药费等；业务开支：交通费、广告邮费、文具、图书费等；其他杂项：娱乐、交际费、旅游费等。