时间：控制在40分钟内，重点：签约的整个过程就是一个面谈过程，1.前线接待，客户到达营业部后，由主任负责接待，主任没在的，由客户经理接待，前线先进行前期风险把控及信用教育。检查、复印客户签约所需的资料，讲解费用及签约大致流程及所需时间等，2.后线接待，主任将客户带到客服区，客服起身招呼客户坐下，开场白后，告知客户签约全程将录像，开启录像。

费用讲解（控制在5分钟），额度、期限、费率、月还、放款和还款卡号、变更卡号、还款时间、放款时间、提前结清等。优秀的客服是通过自己的话术去促成签约的完成。同样的意思，不同的表达方式，客户的接受度完全不一样。核实资料的同事，让客户留取6个联系人。申请资料核实/申请表资料核实（15分钟）。

面谈技巧，了解贷款信息来源，了解客户资金用途，居住稳定性，资料真实性，还款能力、还款意愿，失联后，会怎么样？了解家庭稳定性，面谈技巧，1.了解贷款信息来源，同行、中介或者中介网络平台（易贷网、融360等）介绍过来的就要重点注意了，包装的，能性大，是否收取额外费用。（特别是陪同签约的客户，问清楚客户与陪同人的关系，陪同人的职业、手机等），了解客户资金用途。

了解客户资金用途、去向，是否为本人使用，是否符合公司大纲，是否符合常理、符合基本逻辑。可以引导客户，让其说出真实用途。举例：A.最近股票行情非常不好，好多人缺资金补仓；b.看你信用卡都刷完了，每次都最低还款，压力还是非常大的。c.我们这里很多客户贷款给朋友亲戚用的，不知道您此笔款项是这样吗？