反洗钱的基本概念，反洗钱的工作内容，反洗钱的处罚条款，合规经营及风险案例，反洗钱的基本概念，洗钱的含义：通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动 。

反洗钱：预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。反洗钱的基本概念，“一法五令”及保监会文件。

《反洗钱法》，第三条 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。客户身份识别身份资料及，交易记录保存，大额和可疑交易报告。

反洗钱的工作内容，一个基础客户身份基本信息齐全（自然人9要素，法人15要素），留存客户有效身份证件复印件或影印件，以实名制为基础，三个原则，客户资料完整，交易记录可查，资金流转规范，客户资料包括投保人、被保险人、法定受益人以外的指定受益人的相关资料；投保书、各类申请书、证件复印件、业务资料及时扫描进系统；需关注：客户缴纳大量现金、他人代缴或转他人账户的情况。