一部分人积累的私人财富这辈子都花不完，所以必须考虑财富传承问题；调查数据：据2015年第三季UBS瑞士银行统计，2050年，大约有40万亿美金要传给一代；行业关注：综合金融迅猛发展，保险业应该如何运用保险帮助客户做好资产传承规划无论何种工具，目前来看，资产传承都无非两个方式：生前赠与、身后传承；生前赠与：客户生前把财产交给子女或配偶；身后传承：客户过世后，不管有没有做资产传承规划，都要通过某种方式让其配偶或子女继承。

据UBS瑞士银行统计，有三分之二的富裕人士愿意在生前讨论资产传承问题；这意味着，更多人愿意在生前讨论资产传承问题；对保险从业人员来说是很好的商机；两个点对保险的机遇如果客户愿意谈生前赠与，那么我们的成交机会就来了；如果客户偏向于身后继承，同样也有机遇，帮他做身后规划，受益人获得一笔钱，将对你更加信任，循环以后成为家族财富管理顾问；客户的不同选择如果客户偏向于身后继承，那么保险对他来说就是身价，身越高越放心，在事业上也越大胆；如果客户偏向于生前赠与，那么保险对他来说就是工具，代替金钱和股权、房产权等财产赠与，透过保单把权益送给继承者。