客户介绍30年未见面的老同学，借助今年的同学聚会，再次相遇并且留下联系方式；利用各种方式维护关系，并且经常约客户见面；客户主动问询公司健康险，仔细了解后，原因是爱人之前因为重大疾病去世，目前自己带2个孩子，客户较为重视保障；经过沟通，之签约20万保额大病险；购买契机签约后，客户邀约刘经理见面；过程中无意提出目前公司一款很好的理财产品在热销，引起了客户的注意；客户透露出目前自己还有一笔资金闲置，刘经理抓住这一信息，讲其重点列为福享客户；运用话术因为考虑到客户对房产比较感兴趣重点利用金融房产话术，与传统的房产进行对比，向客户传递：投资不等于理财；传统资产的变现能力差，而且没有保证。

金融房产话术；新楼盘开市1、本楼盘户型面积从10平米到1000平米不等，可一次清付全款，也可分3年、5年、10年按揭，按揭完全免息；2、终身产权，终身收益，年年升值，只增不减；3、租金按时交付、并且每年增长；4、免装修费，免物业费、免维护费；5、公寓返租给开发商100%出租，租期为终身，租金两5、可抵押给开发商申请免息贷款，房子抵押期间出租收益归房主所有。