为什么打这个电话（原因）？您能提供什么样的资讯给客户（利之所在）？想从客户那里取得怎样的资讯（收集资料）？要达到什么样的效果（目的）？这些都必须事前清楚，最好用笔记本或便条纸逐项记下来，以免打了一通电话，却什么也没得到。

不在电话里谈保险电话中你无法控准客户的心里活动情况，把不好脉就会出现误诊，你也就失去了成功的机会。而且售卖人寿保险的实质是卖客户需求和产品功能，在未充分了解准客户真实需求的情况下，冒然说明产品的话，客户有一千个理由来回决你，更何况准客户现在也许真的没心情或没时间来了解你所说的保险。    打电话前应做好哪些准备工具 ：除去电话外，要有客户资料记录，甚至可以把自己想说的话事先写出来。 笔，便签纸，电话记录本,镜子，钟表空间 ：一定是一间没有嘈杂声的间，既不能影响客户的听觉，又不能影响自己的专注性。目标 ：心理预估一下，预定达成后结果。

情绪 ：心理调整下预估下，预计会出现的结果通常不使用电话的原因：怕错，怕丢面子，怕不被人接受，怕没法控制。总而言之：害怕失去，其实面对困难的最好方法就是有战胜他的勇气。适当的压力，可以产生动力，使自己处在可承受的范围内。