一、 退保流程

1、 客户经理在获悉购买德诚业务的客户拟申请退保时，应尽快与客户联系，详细了解客户退保的原因，并做好相关劝阻及退保影响的解释工作。

2、 如客户退保意向明确，应及时告知所在城市的保险支持岗（以下简称IS）， IS需对客户退保情况做再次核实，必要时协助进行退保劝阻。确劝阻无效，则填写《客户退保信息统计表》（附件一）及将客户签名的《退保申请书》（附件二）扫描件提交各财富管理端德诚业务工作接口人。

3、 各财工作接口人在了解该单客户申请退保的情况后，对客户退保申请资料进行初审，并将申请退保申请邮件在一个工作日内提交各财总监进行审批；

4、 各财工作接口人在收到总监审批同意的邮件后，将《客户退保信息统计表》、《退保申请书》及总监审批邮件，发送**团队合规进行审核，同时抄送**运营团队所有人员及香港团队ANN；

5、 **团队合规对该申请审批无误后，在一个工作日内请示崑总意见，崑总审批同意后，将退保信息发送香港团队跟进处理。

6、 根据香港团队查询结果：

（1）若客户保险合同已经签发，则**合规通知接口人联系客户将“纸质保险合同”原件和客户签名的“退保申请书”原件寄回香港德诚办公室。