对初次从事寿险行销工作的新手而言，自然会对有关寿险行销的事务发生浓厚的兴趣，诸如从哪里去寻找准保户要怎么样开口说保险，要怎么样应付对方的拒绝，投保书的填写等等问题，不一而足。

不过，由于寿险事业在中国的发展才刚起步，有鉴于此，我们考虑、并配合我国市场与条件的需要，将许多有关寿险行销的专业知识与经验，整理汇编成册，提供后起之辈参考与借鉴，并将整个销售的过程划分为几个明显的阶段，而每个阶段都有详细的解说也提供实务的范例以为学员演练之用。

不过学员应有一个基本的认知，就是一般人会去买一本喜欢看的书、喜欢的车子，会有喜欢的颜色…… ，但很少有人会主动产生对保险的需求而去购买保险。这也是为什么买新车的人基本上会保车险，但却不见得会买人身保险。由此可知，人身保险为什么是需要去「卖」的主要原因了。

本单元仅针对寿险行销的活动与流程做一概要性的**述，而整个销售循环会在后面的单元深入探讨。重要的是学员必须全心投入，身体力行，而不要只专注于课程内容的浏览。