约访寒暄赞美开门切入主题讲解产品介绍 强势促成 拒绝处理再次促成电话约访要点：简单直接，快速获取见面机会**，你在成都没有？中秋节快到了，我们公司做了月饼，我给你送过来…… 寒暄赞美要点：赞美对方的内在特质和特长男性——最近忙不忙？生意还可以吧？我很喜欢和您交流，您知识面广，又很关心社会热点，和您交流可以学到很多新东西。女性—— 跟你相处这么久，我现在终于知道为什么你这么无私，为什么你这么优秀了。我发现你父母都是这种人，你那么无私大气完全是遗传你的父母了。

开门切入智慧财富最近北京开了个中国家族财富传承峰会，这次峰会通过对洛克菲勒家族的研究，发现这个家族在过去一百多年中，培养了112个诺贝尔奖获得者，同时培养了数个美国国务卿，培养了很多CEO。我们可以想象一下我们百年的北大清华，至今没有培养出一个诺贝尔奖，原因在于是文化上的差异、观念上的差异，在我们传统的观念当中，好好读书是为了找份工作，而别人读书是为了改变世界，同样一个动作，观念不一样结果就不一样。比如：你怎样看待财富的？

我们以前觉得财富就是一种交换能力，再高深点就是支付时间。财富=文化、思想、荣誉、付出、勤劳、创新、慈善，金钱，底线思维洛克菲勒家族眼中的财富所以当我们这样看待财富的时候，有许多事情我们一下就想明白了，过去由于我们国家财富聚集得太快，对于财富的思考一直存在误区，总是想富过三代，但是我们没有想过，连思想都无法传过三代，财富又如何传过三代，钱重要，掌握他们的人更重要，如果我们有正确的财富观，没有钱都能创造出钱，如没有，有钱最终都都会变成没有钱。

就好比美国白沙集团的第五代传人唐纳利，人家到我们北京金融街站到的时候想的是我能帮助这里做些什么，我们可以帮他翻译一下，说白就是我能在这里做些什么生意，赚什么钱。其实同样一件事情，两种不同的思想，就有完全不一样的感觉，你更接受哪一种呢？主题讲解普通客户（投资理财困惑）话说回来，最近你如何投资的喃？回报怎么样？有好事还是要给我说一声哦，好信息大家一起分享嘛。今年我觉得太难了，股票不敢去，房子不敢投，小贷不断出风险……但我们保险公司大展拳脚的时机就到了，国务院都开会了，克强总理专门作报告说政府要大力推动社会商业保险的发展，所以我们公司也趁着这个东风开发了这样一个保险理财产品，叫卓越世享。话说回来，最近生意真的不好做，特别是传统生意，现在房地产、能源、化工、机械制造这些行业由于外部需求不足，都受到了严重的影响，但是在另一方面，新兴产业的需求爆发，互联网的诞生把报纸，传统商店，短信，电视，很多行业的生意都抢了，于是就有了“双十一”的时候，网销生意好，才有了“余额宝”一年就做到了全国第一，全球第三，这些都代表现在正是新兴产业旺盛的阶段，当然，我们都想从传统转型到新兴，但这个转型的过程中，需要有人来做支撑，没有人也没有办法实现。所以说到底，财富传承就是对人才的培养。主题讲解高端客户（市场环境、财富传承）所以在这次的家族财富传承论坛上有一个观点，现在的企业家不应该叫富一代，应该叫创一代，现在的富二代也不应该叫富二代，应该叫创二代。创二代是一个什么意思呢？

我觉得这个提法很重要，我们现在应该让孩子懂得去创造，给他一个正确的观念。真正的创业是指什么呢？是指我们如何去改变这个社会，我们为这个社会提供什么样的服务，我有什么样的本领去提供这些服务。一代人与一代人的知识结构都是不一样的，都有各自显著地特征，对世界认知是不同的，你如何看待你们的传承？从这点上讲，我们应该有所应对，在海外，有这样的方式，就是设立家族信托基金，把钱留住，但之所以能成功，是因为海外的政策、文化以及专业人才的帮助，而在国内从制度到文化都是缺失的，最类似的就是保险，所以我们公司总是从客户的角度思考问题，设计产品，在这种特殊的经营环境下，经营班子特别推出了一个新的产品叫卓越世享。 产品介绍。