任**主任个人业绩：2015年1月份承保规保43万，FYC45586.1，7件；2月份规保FYC4092.1，3月份规保262892，35576.8，8件；一季度FYC累计85255。3月份签单福享22万+同一家庭一季度累计签单12件，保费5万元，涵盖祥和、健康福星、康健吉顺、定期寿险、意外险。
客户经营亮点综述：任**主任（以下简称“任”），入司7年以来始终坚持用诚挚的心、专业的态度、敬业的精神，受到了客户的广泛好评，以贴近生活的朋友姿态融入客户圈子，为客户提供帮助，获得了源源不断的转介绍，在2015年一季度开门红再次发力。今天将为大家介绍任2月份签单客户过程，相信必将对营销员日常客户经营有所帮助！
高端绩优来支招：时间+服务 （以下内容来源于任**主任本人口述的记录整理）
客户情况介绍：40岁男性，装修材料企业主，年收入300万。客户为任的多年老友，初期对保险不认可，近年来，随着国家政策、房产税、遗产税的信息的广泛传播性，加之“保险让生活更美好”等的保险知识宣传，试着了解保险，并在信任朋友任的情况下，选择了**，为本人、妻子及两个子女购买5万保费保障型产品。
润物细无声的客户经营：任对身边的朋友、客户就像亲人般亲切，不只是保险问题，而是协助朋友做些力所能及的事。节日发送朴实又能触动人心的温暖短信；有旅游外出活动，都会大包小包的将精心挑选的礼物带给朋友；通过多种途径，现在主要是微信圈，发布自己的荣誉、近期获得的表彰；平日，和朋友常聚会、常见面，组织个人表彰荣誉宴，
       从“不认可保险的好朋友”到“家庭保单客户”
     倾听客户近期情况，也将自己的信息及公司动态潜移默化植入客户心里；春暖花开时，自驾游、农家果园采摘活动、郊游、爬山都是任为客户安排的快乐旅程，花费较多的活动，朋友间采取AA制；
学会使用工具：无论是节日送礼品还是公司客户服务活动，都会第一时间将信息传递至朋友和客户身边。例如李成林教授的财税讲座报纸，送出100份，不说保险产品多么好，而是引发客户思考：这些政策多了解对咱家庭理财有帮助！
签单后续贴心服务：因客户同时购买多张保单，对于产品条款难免有混淆，任便贴心的在保单袋里附送了一份手写的保单收益详解，并且写了
       从“不认可保险的好朋友”到“家庭保单客户”
    一句特别的话：恭喜您拥有了基本的保障，若以后资金到位，可适当考虑理财型产品。同时还为客户分析了短期理财与长期理财的赛跑原理——跑赢通货膨胀，这是因为在这之前，任就已经清楚了解到客户购买过**银行的短期理财险，所以要为以后的二次销售埋下伏笔，才做此动作，足见其用心。

此客户成交小结：推拉是件自然事情，前提是让客户常常见到你。
       从“不认可保险的好朋友”到“家庭保单客户”

客户情况介绍：任的妹夫，装修材料企业主的朋友。妹妹十分支持任的工作，多次购买保障型保险，妹夫因为经济条件较好，认为保险没用，所以本人缺少保障；
影响力中心发挥作用：3月份时，妹妹对于福享一生的产品很感兴趣，苦于老公的观念，没能决断，任从妹妹口中了解到妹夫有投资理财的想法，便和妹夫沟通：你的朋友那么精于投资的一个人，都购买保险了，你还有什么不放心？我相信你的投资能力，保险是为了保障你能更好的进行投资。跟着国家认可的政策走，用保险来保全资产，为你的家庭保驾护航，妹妹跟着你我也放心啊。妹夫觉得很有道理，当即购买22万福享+20万保额健康福星。
             从“不认可保险的妹夫”到“能做转介绍的高端客户”
       在谈话中，任**主管不断的提到一句话：“让客户信任你，用时间来证明你对客户的关怀，就是制胜的前提。”我们相信，对于所有的营销员来说，这会让你无往不利。
       营销员在日常展业中遇到客户不签单，无外乎3个主要原因：真的没钱、不认同理念从而无法产生共鸣、对营销员不信任。从任**主任和以往典范的成功案例中，我们不难看出，朋友是笔宝贵的财富，只有在生活中赢得客户信任，了解客户真正想要什么，最后用产品解决客户需求，才是成功的不二法宝！
编者语
 
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【学一学】
专家教您如何资产保全—让您财富代代相传
 1、 中国民营企业家面临的最大风险是什么？
     1） 个人资产和企业资产不分
     2） 一旦经营失败时，由于债务牵连最终导致穷困潦倒
 2、解决上述问题的最根本办法是什么？
          将企业和家庭财产剥离开，使家庭财富彻底摆脱企业财务的约束，做到提前规划，未雨绸缪。 3、对于富人来说保险到底是什么？ 有人说保险是保障，有人说保险是储蓄，也有人说保险是投资……但对富人来讲：从法律的角度进行资产保全，这种方式就叫保险！保险无法给富人以灵活的存取功能，无法给予富人高额的投资回报，却能帮富人进行资产保全！
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  3、对于富人来说保险到底是什么？
       有人说保险是保障，有人说保险是储蓄，也有人说保险是投资……但对富人来讲：从法律的角度进行资产保全，这种方式就叫保险！保险无法给富人以灵活的存取功能，无法给予富人高额的投资回报，却能帮富人进行资产保全！
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 4、为什么保险是保全资产的唯一合法手段？
          国家的法律制度保证了保险可以保全资产： 
          1） 资金保证安全
          2） 抵御通货膨胀
          3） 避免债务追偿
          4） 真正个人资产
          5） 合理规避税务
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5、为什么保险就一定能保全资产？ 
          1）《保险法》第23条规定：任何单位和个人不得非法干预保险人履行赔偿或者给付保险金的义务，也不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利；
          2）根据《合同法》第73条：保险赔款可以避免债务追偿。
          3）根据《个人所得税》第4条：保险赔款免纳个人所得税。这三条法律保证了保险所得只属于您个人的资产，绝对安全。
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6、资产配置可以分为哪几类？
         富人理财的核心关键是合理的资产配置，资产配置总的来说分为两类：
    1）进攻型（如股票、基金等有价证券，商业房产、实业不动产，有收益但也有风险） ；
    2）防守型（不管发生任何情况，有一块财富永远属于你的）防守型的资产配置是至关重要，但常常人们只想着追求高收益，忽略了防守型的资产配置对于资产保全的重要性。再激进的足球队，也要有守门员！
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7、故事一：胡雪岩的故事
           胡雪岩，19世纪七八十年代的中国商界名人，赐穿黄马褂。他操纵江浙商业，资金最高达二千万两以上，“富可敌国”。后因企图垄断丝业贸易，惹怒外商，联合拒购，亏耗1000万两，家资去半，周转不灵。接着，慈溪太后下令革职查抄，严追加罪，显赫一时的一代富商胡雪岩，最终一贫如洗，在郊外的草庐中了却残生。他曾经拥有的万贯家财和浮华一生都没能给后人留下基业与向往。
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7、 故事二：安然前总裁的故事
           2002年美国安然公司破产，破产清算了公司的资产和总裁肯尼斯·莱所有财产。但是破产后，肯尼斯·莱夫妻的生活却没有受到任何影响。原来，肯尼斯·莱夫妇在2000年2月购买了3700万美元的人寿保险。但这些保险受法律保护，肯尼斯·莱每年可以领取92万美金保险金，债权人却无权起诉肯尼斯·莱要求以保险金偿还债务。
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8、会用法律举证
     举证1：资金保证安全
             新《保险法》第106条：
             保险公司的资金运用必须稳健、遵循安全性原则。 新《保险法》第89条：经营有人寿保险业务的保险公司，除因分立、合并或者被依法撤销外，不得解散。 第九十二条：经营有人寿保险业务的保险公司被依法撤销或者被依法宣告破产的，其持有的人寿保险合同及责任准备金，必须转让给其他经营有人寿保险业务的保险公司。
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 举证2：资金保证安全
            新《保险法》第106条：
            真正个人资产 新《保险法》第23条： 任何单位和个人不得非法干预保险人履行赔偿或者给付保险金的义务，也不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利。
 举证3：合理规避税务
            根据《个人所得税法》第4条：
            保险赔款免纳个人所得税。
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  举证4：避免债务追偿
            《合同法》73条：因债务人怠于行使其到期债权，对债权人造成损害的，债权人可以向法院请求以自己的名义代位行使债务人的债权，但该债权专属于债务人自身的除外；《中华人民共和国合同法》若干问题的解释（一）》第12条规定：《合同法》专属于债务人自身的债权，是指……人寿保险、人身伤害赔偿请求权等权利。
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THE END