为客户提供深层次、多元化理财需求的5代销售模式是未来的发展趋势……
5G与过往其他公司的销售方式的不同之处 在于深入了解客户的目标和需求，真正实现“为人规划”
以行为金融学理论为基础

以现代投资学理论为基础

以客户为中心

为客户的人规划而不是为客户的钱规划

建议+ 实施
产品推销型的理财规划——侧重简单的产品推销
一般顾问式的理财规划——侧重产品的技术分析
5G理财规划——侧重了解客户的目标和需求
异议处理/转介绍
5G销售流程
A5G

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5G销售流程：主顾开拓
有计划的开拓，累积足以完成销售目标的准客户数量。
目的
 缘故法
 转介绍法
……
方法
19
5G销售流程：约访
激起客户的兴趣和好奇心，得到一个面谈的机会。
目的
 电话约访
 面对面约访
……
方法
20
5G销售流程：初次面谈
通过与客户的沟通，了解客户信息，确认需求，以获得客户预算及成交面谈承诺。
目的
步骤
 建立信任
 明确需求
 预约成交
21
5G销售流程：成交面谈
促成保单
目的
 回顾需求
 产品计划书呈现
 促成
步骤
22
5G销售流程：递送保单
完成销售
目的
 讲解保单合同
 服务承诺及介绍新单回访
 收取回执
步骤
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5G销售流程：售后服务
通过为客户提供高品质的服务，达到长期经营。
目的
 周年回访
 定期回顾
……
方法

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“推”和“拉”
课程总结
通过本次课程的学习， 您学到了什么？有什么问题？
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谢  谢！