活动流程
1、目标设定：客户清分，黄金30，确定拜访目标，确保红利客户100%亲访。
使用工具
1、递送分红报告，介绍年度分红情况填写红利通知书回执（信息变更、紧急联系人信息、法定受益人变更）2、介绍爱心捐书活动，获得捐赠、填写爱心祝福语；3、通过老客户上门礼品(水质检测器)及活动抽奖获得转介绍名单，进行爱心传递。
步骤二
回销工具
1、分红报告回执交回柜面。
2、将填写完整的三折页回销至营业区领取感谢信及新客户（转介绍客户）礼品（围裙）。
步骤三
邀约促成
二次上门递送感谢信邀约客户经营活动。客户活动结束，递送礼品（厨宝四件套），再次利用工具获取转介绍名单。

步骤四
购买工具
中支或营业区启动培训学习，清分客户，购买工具，确保8月人均20个有效客户积累。
步骤一
销售四部曲
分红报告递送亲访细则：
全员统一思想
了解分红是客户的权益，重视老客户是对自己负责。分红报告的递送是营销员的一份职责.
熟悉分红报告单信息
了解本年度的相关分红亮点，正确解读报告单上的信息，提升客户对于公司与产品的信心.
亲访递送报告，讲解分红
做到100%亲访，不落一个客户，正确讲解年度分红信息.
签收回执，获得转介绍
一并讲解老客户专属产品及爱心助学活动，获得转介绍名单。.
分红报告递送操作重点：

1、强化分红报告书领取签收和回执回销，确保全员100%亲访.
2、基本服务：投保人信息变更和紧急联系人填写.
3、升级服务：法定受益人变更为指定受益人。变更后，被保险人身故后，保险金直接赔偿给指定身故受益人，不存在遗产继承纠纷。
索赔时所需的资料简单便捷。
如未指定身故受益人，则被保险人身故保险金作为被保险人的遗产进行分配。索赔时需要提供被保险人所有法定继承人身份证明、继承人与被保险人关系证明；所有法定继承人共同继承保险金。
4、以服务促销售，实现客户转介绍和家庭保单开发.

分红报告签收回执
投保人信息变更：联系电话、电子邮箱、联系地址等
紧急联系人信息，业务员自行备案
变更法定受益人为指定受益人/交费账号的变更等
条形码设计，直接用扫描枪扫描核销
保单号、投保人姓名直接打印输出
信息变更规则
由投保人申请，可委托代办。应备文件包括：
1、《保全作业申请书—非补退费类》
2、投保人身份证明原件、被保险人身份证明原件、变更后受益人的身份证明复印件.
3、受托人身份证明原件（如委托他人办理）
 受益人变更（含受益人信息变更）（BC） 的规则
由被保险人申请，可委托代办。应备文件包括：
1、《保全作业申请书—非补退费类》、
2、投保人身份证明原件（被保险人申请可不提供，委托代办可提供复印件）、被保险人身份证明原件、变更后受益人的身份证明复印件.
3、受托人身份证明原件（如委托他人办理）
投保人更换身故受益人
申请资格和应备文件
被保险人更换身故受益人
申请资格和应备文件
（保单有效期内，通过柜面申请）
审核标准和存档要求
（1）更换身故受益人时，若为投保人申请，则投保人、被保险人（或其法定监护人）双方必须同时在申请书上签字同意，且同时提供投保人和被保险人的身份证明原件。若为被保险人申请，只需被保险人（或其法定监护人）在申请书上签字同意，且只需提供被保险人的身份证明原件。
（2）仅变更受益人相关信息（没有更换身故受益人）时，投保人或被保险人均可单独申请；
（3）受益人为数人时，变更时必须注明受益人姓名、身份证号码、受益顺序、受益份额等。未确定受益份额的，受益人按相等份额享有受益权，同一顺序的受益份额之和为1；
（4）若变更的是受益人的受益份额、受益顺序或与被保险人的关系，则客户提供受益人的身份证明复印件即可；
（5）以下情况不受理受益人变更：①无被保险人死亡责任的险种，受益人只能为被保险人本人；②亲子同心（146）按条款规定第二被保险人（父母之一）之受益人只能为第一被保险人；③成长绿荫（150）按条款规定第一被保险人的身故或全残保险金受益人只能为第二被保险人；④理赔立案后；
（6）当投保人与被保险人关系为劳动关系时，变更后的受益人与被保险人不得为近亲属以外的关系，即与被保险人关系仅能为：父子、父女、母子、母女、祖孙、本人、夫妻、兄弟、兄妹、姐弟、姐妹，
?若非上述关系，不受理变更申请；
（7）全家福联合寿险（险种代码 144）需要分别针对每个被保险人指定受益人；
?（8）存档文件包括：《保全作业申请书—非补退费类》、投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件、变更后受益人的身份证明复印件、受托人身份证明复印件（如委托他人办理）
关联规则
（1）受益人不作为客户管理，客户层基本信息和重要资料变更的信息不会关联到受益人，需要单独进行受益人信息变更；
（2）身故受益人一般只允许在父母、配偶、子女、本人、法定继承人之间进行指定，如遇特殊情况需经过人工核保，根据核保结论进行后续操作。
3、惠康福星双重感恩钜惠
XX惠康终身防癌疾病保险
返还
保费
XX第一款返还保险费的专属防癌保险
老客户
专属
XX第一款感恩老客户的专属防癌保险
老客户专属产品推动老客户经营
产品亮点
终身防癌
长至终身的专项防癌保障，有效抵御癌症风险。
多倍给付
轻症癌症、癌症、六种特定癌症（肝、肺、胃、前列腺、乳腺、白血病），多倍给付，最高可达八倍
保费不损失
身故给付不低于所交保费，保全保险费。
雾霾下的城市——空气污染
食品之伤——食品安全
“安全”饮用水——水污染
1、大众人群三大癌症多发
4月17日湖南省儿童医院发布数据显示，近5年共收治1.2万余人次儿童肿瘤住院患儿，其中排名首位的是白血病，有6089人次，发病年龄多为1至6岁......  
白血病严重威胁儿童健康！
据统计，我国每年新增约7万名
白血病患者，其中一半以上是儿童！
2、特定人群特定癌症高发——儿童
      全球每100个新确诊的乳癌病例中，有12个来自中国，新发病率增长速度是世界平均水平的2倍，平均发病年龄比西方国家早10-15年。
    《中国乳腺癌现状报告》显示：乳腺癌是中国女性发病率最高的癌症类型，其发病率在近几年呈逐年递增之势，且年轻化趋势显著。预计到2030年，我国女性乳腺癌发病数将达23.4万例，比2008年上升31.15%。
2、特定人群特定癌症高发——女性
2、特定人群特定癌症高发——男性
前列腺癌——
   指发生在前列腺的上皮性恶性肿瘤。2012年我国肿瘤登记地区前列腺癌发病率为9.92/10万，列男性恶性肿瘤发病率的第6位。发病年龄在55岁前处于较低水平，55岁后逐渐升高，发病率随着年龄的增长而增长，高峰年龄是70～80岁。家族遗传型前列腺癌患者发病年龄稍早，年龄≤55岁的患者占43%。
4、惠康福星双重加倍防护
重疾每年3%固定递增，身价高
癌症轻重全覆盖，最高8倍，赔付高
回馈老客户专属组合，费用低于常规产品，性价比高
保费不损失，客户购买更实惠
重疾保障+专属防癌，双重防护
惠康福星  三大功能
健康规划：
终身呵护健康无忧
养老规划：
六六转换灵活养老
身价保障：
高额身价一路护航
重疾保障：
固定递增水涨船高
癌症保障：
最高可享八倍赔付
财富积累：
强制积累聚沙成塔
财富传承：
完整传承延续关爱
惠康福星 核心卖点
返保费    老客户    保额高    保障广
惠康福星 核心路径
同一投保人下的家庭保单开发与转介绍

重疾保障：以20万为基数的重疾保障，且每年3%固定递增
专属防癌：专项防癌，最高获赔32万
轻症癌症保险金4万元（1×基本保额），给付后本责任终止
癌症确诊保险金20万元（5×基本保额），合同终止
特定疾病保险金8万元（2×基本保额），合同终止
养老规划：66岁开始，健康福星可全部或部分转换养老金，灵活养老
身价保障：关爱生命，保费不损失
健康福星以20万为基数的身价保障，每年递增3%。惠康终身身故保险金为所交保费与现价之较大者
案例演示——30岁丽人健康计划
惠康福星组合案例

重疾保障：以30万为基数的重疾保障，且每年3%固定递增
专属防癌：专项防癌，最高获赔16万
轻症癌症保险金2万元（1×基本保额），给付后本责任终止
癌症确诊保险金10万元（5×基本保额），合同终止
特定疾病保险金4万元（2×基本保额），合同终止
养老规划：66岁开始，健康福星可全部或部分转换养老金，灵活养老
身价保障：关爱生命，保费不损失
健康福星以30万为基数的身价保障，每年递增3%。惠康终身身故保险金为所交保费与现价之较大者
案例演示——35岁成功人士健康计划
惠康福星组合案例
惠康福星销售四步
列名单
上门服务
推介产品
转介绍
列客户30，清分老客户，结合“XX惠康”深挖老客户资源
上门递送分红报告服务老客户,爱心助学转介绍新客户
惠康福星是XX公司回馈感恩老客户特别推出的一款终身保障计划,最多可达8倍赔付，多重呵护让您一生健康无忧！
您身边有没有谁需要健康保障的？我帮他们量身定制一个保障计划。
【活动四重礼】
【活动工具】
“升级服务 爱心助学”活动主题海报
“升级服务 爱心助学”活动感谢信及邀请函
“升级服务 爱心助学”活动三折页
【活动工具】
红利通知书单证样式--针对集中邮寄、机构自行送达、分公司补打三种方式分别设计通知书模板
机构自行送达
有印章
有回执
【活动工具】
【活动工具】
1、首批红利通知书到中支起，两月内完成回执回销。
2、后面批次，一个月内完成回执回销。
【活动工具】
一等奖 ipadmini
二等奖 品牌电饭煲
【活动抽奖】
1、公司组织“中国梦  XX行”活动，服务专员上门拜访客户，接受爱心捐书助学活动；
2、成功捐赠书籍和完整填写“客户服务反馈卡”的客户及其推荐的好友，可参加“中国梦 XX行”幸运大抽奖；
3、现场参加公司“捐书仪式客户活动”的客户可获得XX保险精美礼品一份；
4、关注“XX保险”官网微信，享受便捷微服务；还有机会获得公司微信大抽奖；
5、本活动最终解释权归XX人寿保险股份有限公司湖南分公司营销业务部所有。

【活动抽奖说明】
当你朝着自己目标前进的时候，
整个世界都会为你让路！
把眼前事情做到极致，下一步美好自然就会呈现!