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目 录
财富永续的要素
资产保全
投资安全
收益稳定

会赚钱
会保钱
会留钱
树立正确的理财观念
 

1、富裕的生活不代表没有风险,只意味着风险来临时将会失去的更多；富裕人生不等于稳赢人生；
2、高端人群需求是不一样的（身家、身价、身份）要身价，要全新花钱的方法；
3、口袋里不用的钱保的是影响生意的流动资金。保险不会动用你的投资款
4、保险保障的是家人的长期生活品质、在选择以后的生活方式

 

树立正确的理财观念
开门话术
业务员：***先生您好！自我介绍+寒暄赞美…..您觉得目前老板姓最关心的关键词是什么呢？
客户：……
业务员：对，新常态，新常态下，市场特征、人们的思维方式、生活方式、消费需求都将发生巨大变化。那么如何在市场、政策变化中，创造财富、守住财富是我们要考虑的最主要问题，对吗？
今年是阳光成立十周年，特供一个海外投资项目——创富一号，不仅有很好的资产保全、增值作用，而且不失高流动性。还可以用少量资金撬动大财富。公司仅在十周年司庆才对外开放一次，仅在7月销售27天，这个项目具体是这样的…..
目标人群及切入点分析
理念沟通
产品卖点分析
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目 录

五大特殊优势为您保驾护航
产品面谈话术
这是一款直接对接澳大利亚喜来登酒店的项目的产品（喜来登酒店收益），高现价、高流动、高贷款和稳收益的高端理财产品，预投账户具有两年保护期，保护期内保底收益6.32%，行业最高；
它能做到本金安全、资产保全、避税避债和资产传承。对您而言，可以用来规避经营风险，避免资产纠纷；
一次性投入资金至少30万（客户利益），如果需要周转资金，当年还可以贷款，最多可贷账户价值95%，返还和分红依然按照原帐户价值计算。引发客户兴趣
目标人群及切入点分析
理念沟通
产品卖点分析
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目 录
这个项目是十周年司庆公司对外开放收益极高！您看，像您这样的实力派，一次性投资500万的话，更能够实现资产的保全，传承和以小博大的资金流动，怎么刘总，我帮您申请一个300万还是500万的创富名额？（赞美）
促成话术
1、收益比不上P2P、股市等等
话术：你说的有道理，从表面来看他们收益确实高，但是你也知道这并不安全，没有一个人会把所有钱拿出去放股市。而我们的创富一号不仅本金保证安全，而且收益很高，更何况您可以通过贷款使用创富一号的现价和账户价值，一笔资金，两处使用，两边都能赚钱，何乐而不为呢！
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2、本金什么时候能拿回来，期限太长
话术：就像买商铺一样，您是希望商铺产权是40年还是70年？创富一号是给了您一个和生命等长的现金流，更何况时间越长，收益越高，资金翻番倍数越高，至于什么时候变卖出来，那是您的权利！
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3、我暂时没钱，以后再说吧
话术：您真会开玩笑。像您这样有身份的人没有钱怎么可能。我想可能是我刚才讲得不是很清楚，这和以往您听到的保险产品是不一样的，这是阳光十年回馈客户的一款海外定投项目，稳赚不赔，而且资金灵活!错过这一次，以后您给我再多钱都买不到了。您听我再简单的跟您介绍一下......
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4、30万太贵了
话术：*总，您又在开玩笑啦，这可不是买苹果，买了苹果是你的，钱是别人的。这个项目，不管投资多少，钱都是您的钱，投的多您的回报也高，就好像您去银行存钱，总不会说，我存30万太贵了吧，因为钱还是您的钱啊。
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最终依然无法促成的使用放弃确认函
话术：**，这个项目我从业二十年也是第一次遇到，阳光集团也是在司庆十年才对外开放一次，机会真的很难得。稳赚不赔的投资，您如果这次没购买，以后肯定会恨我没跟您讲清楚，肯定要骂我的。
这样吧，如果您的确放弃这次机会，麻烦在这里签个字，以后您也不会责怪我了。
谢谢指导！