扼要介绍课程内容
金融工具，让我明白了保险在一个家庭的理财规划中是风险管控必不可少的金融工具，是与其他金融工具进行完美组合来为一个家庭的理财服务的，是其他工具不可替代的。
经济概论，是经济思想课程，也是经济修养课程，教会我们有更大的视野与格局，站在更高的高度看问题，同时具有高端的思维模式，如有企业家的思维模式。
财务规划流程，让我们的工作从此有了非常专业的流程，是能力和自信的提升。

 

 

              学了RFC之后，我就有冲向市场的冲动。每天都想去见客户，目的就是为了帮助身边的人管理好一生的财富,对管理家庭的财务,要象管理企业一样进行管理，要经营好有形财富和无形财富，帮助人们进行更合理的消费、储蓄、投资、投保等规划，追求财务自由，实现富足、美满、没有遗憾的人生！

通过理财规划师学习前后的变化
通过学习带来的观念的变化
求人，在2013年（学习RFC）之前，卖保险，是产品导向，一是觉得没有面子；二是觉得怕赚别人的钱；三是觉得要去求人；四是怕别人说自己是一个脸皮厚的人。鉴于以上原因，明知道保险有千个好万个好，也不敢给自己的亲戚朋友去说，只敢告诉对方“在金融单位工作”。甚至对客户说“我在保险公司做管理工作，不过你要买保险，我也可以帮你办理”
帮人，理财师可以真正的全方位来帮助客户做金融工具的匹配，根据客户的想法来帮助客户过上他们想要过的生活，帮助客户真正实现幸福美满的人生。
通过学习带来的销售行为的变化
客户主动买保险，在2013年（学习RFC）之前，有这样的客户，就直接讲产品。
客户联谊会，请客户到公司，请公司帮忙。
讲风险故事，改变保险观念后，讲产品。
通过学习带来的销售行为的变化
现在有了专业的流程，专业的知识，赢得了客户的尊重，更增强自尊、自信、自爱。
专业流程：第一步，初次面谈。第二步，收集客户的财务报表。第三步，根据报表的具体数据与具体情况进行分析与评估。第四步，根据评估结果制定方案并执行方案。
将以财务需求分析的四个步骤来
协助您达到财务富裕的目标
专业营销的四大步骤
一、初 次 面 谈
1、自我介绍
2、公司介绍
3、理财的重要性
自我介绍

自我介绍
自我介绍
公司介绍
人生财富的累积过程
财务规划的阶段任务
20
30
40
50
60
年龄
家庭经济责任
可支配所得
0
理
财
的
重
要
性
二、收集财务资料

家庭成员基本资料表
理财目标沟通汇总表
目标资金汇总表
家庭利润表
家庭资产负债表
现有保障额度
专业营销的四大步骤
三、分析评估财务资料
专业营销的四大步骤
资产分析
利润分析
四、执行适当理财方案
专业营销的四大步骤
家庭应急金规划
人生风险规划
退休规划
投资规划
教育规划   
税务规划  
遗产规划
鉴于家庭年生活支出基本在5万元左右，同时宝宝刚出生需要抚，以及当前经济环境的不确定性，建议家庭应急金预留额度为12个月生活费用即5万元。建议活期存款2万元，一年定存2万元，善用信用卡的资金融通功能，盘活资金1万元。

家庭应急金规划
    鉴于你们夫妇二人保额缺口都是258.5万,但是因为你们现在正处于财富积累期,所以先把教育和房贷(考虑房屋租金存在很多不确定性,或者将租金用于生活开支)目标资金作为风险规划的金额.以确保当风险发生收入中断时宝宝的教育和家人的居住不受影响.其余保额当积累到一定财富时再进行增加或补充团体意外.
人生风险规划
方案简述:
XXX年存11280元，坚持储蓄20-30年，保额50万

康宁2012版9660元,保额30万
祥福定期1240元, 保额20万
住院医疗180元,保额5000元
住院津贴200元,保额:住院津贴50-80元/天,手术金500-5000元,麻醉意外身故2万

   通过学习带来的个人收入的变化
理财规划师17人
 团队属员学习理财规划师的情况

团队属员参加理财规划师学习的情况
自愿 通过以身作则的向专业转型并运用，团队伙伴也感受到了专业的魅力，有条件的伙伴都自愿花钱（9800元）去学习理财规划师。
分享 每次学习后，大家都在一起热情洋溢的分享学习感受和他们在工作中的运用
团队属员参加理财规划师学习的情况
感动 看着大家学习的热情，实在令人感动。有位伙伴利用专业知识帮客户分析后签了一个家庭的保单回来告诉我，客户一次又一次提着一件牛奶去感谢她。虽然她拒绝了客户的牛奶，但是她感到无比的荣耀与自信。这位伙伴告诉我，她是利用保单贷款凑足的学费去学习理财规划师的。还有的伙伴已经在规划下一期学习理财规划师的学费。
未来个人的几点打算
理财规划师，尽到理财规划师的职责，每年至少帮助40个中高端家庭做好理财规划。力争成为IDA会员。
团队管理，尽到团队管理的职责，带领团队成员向专业转型。带领部分伙伴成为IDA会员。
未来团队发展的几点打算

建设一支专业化、年轻化、知识化、高素质、高绩效、高品质的以保险为核心的理财规划师队伍
建设一支学习型的团队，以中国传统文化为道，以西方金融理财为术。
构建和完善百万保费销售系统。
建立团队管理例会制度。

专业化、年轻化、知识化
高素质、高绩效、高品质
　  未来团队发展的几点构思