34、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是(    )。

使用“净值归一”等表述

预测基金的证券投资业绩

登载完整的风险提示函

使用“坐享财富增长”的表述

C

第六章第五节基金销售行为规范

35、直销是由基金管理人把基金份额直接出售给投资者的模式，一般它不通过(    )实现的。

邮寄

互联网

电话

财务顾问

D

36、以下关于基金财务指标的表述，正确的是(    )。

未分配利润余额年末不结转

如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润等于期末未分配利润

本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额，反映基金本期已实现损益

本期利润不包括未实现的估值增值或减值

C

本期利润既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。本期已实现收益是将本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额。基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润(报表数，下同)的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)。未分配利润是基金进行利润分配后的剩余额。未分配利润将转入下期分配。

37、根据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，还有(    )。

阿尔法系数

贝塔系数

相关系数

利率

B

根据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，还有贝塔系数

38、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和(    )，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

证券公司

投资咨询公司

保险公司

信托公司

A

解析：符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

39、开放式基金主要是通过投资者向(    )申购和赎回实现流通的。

基金托管人

证券交易市场

基金受托人

基金管理人

D

40、基金经理经常调整不同行业的投资比重，主要目的在于赚取( )。

股票选择决策的超额报酬

择时决策的超额报酬

行业轮动决策的超额报酬

资产配置决策的超额报酬

C

41、经验表明，虽然规模较小公司的股票回报率从长期看较高，但波动较大。为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的(    )。

保险战略

混合战略

规模战略

恒定战略

B

将小公司战略与大公司战略相结合的战略称为混合战略。

42、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的(    )原则。

有效性

健全性

相互制约

独立性

D

43、有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到(    )。

70%--90%

90%以上

40%--70%

20%--40%

B

有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

44、朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务。一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是(    )。

证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任

如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任

朱某不能接受聘任

如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任

C

被免职未满2年的人员，基金管理公司及基金托管银行不得聘用其担任高级管理人员。

45、投资者的申购(认购)、赎回申请信息由(    )汇总后传送至基金的注册登记机构。

托管人

投资者

销售机构

管理人

C

投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

46、根据资本资产定价模型理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么(    )。

甲的最优证券组合比乙的好

甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C

47、在开发机构客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是(    )。

承诺及时地将公开的信息与其沟通

承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系

承诺定期提供详尽的投资策略报告

承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费

D

募集期间不能对认购费打折，申购期间申购费可以根据资金量选用不同的标准。

48、假设资本资产定价模型成立，某只股票的β=1.5，市场风险溢价=8%，无风险利率=4%，而某权威证券分析师指出该股票在一年以内可能上涨10%，你是否投资该股票(    )。

否，因为该股票的预期收益率低于所要求的收益率

是，因为其收益率远高于无风险利率

否，因为该股票的风险大于市场投资组合的风险

是，因为考量风险之后，该投资显然划算

A

根据证券市场线方程，组合的必要收益率为：4%+8%*1.5=16%，高于预期的收益率10%，故不应投资该股票。

49、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起(    )日内，编制并披露临时报告书。

3

2

5

1

B

基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内，编制并披露临时报告书。

50、不属于基金托管人内部控制的内容是(    )。

投资监督

资产保管和资金清算

投资风险管理

会计核算和估值

C

投资风险管理属于基金管理人的内部控制

51、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于(    )年。

1768

1420

1868

1686

C

目前人们更多地倾向于将1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”(The Foreign and Colonial Government Trust)看作是最早的基金。

52、以下关于基金资产估值，表述错误的是(    )。

基金管理人进行基金估值时，可参考估值工作小组的意见，但不能免除其估值责任

基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎回数额

基金管理人每个工作日对基金资产估值

基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核

B

基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人。.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由“基金注册登记机构”根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。

53、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是(    )。

是否具有股权性

是否被监管部门严格监督

基金成立是否规定了最低规模

基金规模是否固定

D

54、关于货币市场基金每天份额净值的说法，正确的是(    )。

等于基金份额面值加当日收益

随机变动

保持不变

随基金收益率变化而变动

C

55、根据《证券投资基金托管资格管理办法》的要求，基金托管人要有安全高效的清算、交割系统，系统内证券交易结算资金在( )内汇划到账。

2小时

1小时

2天

1天

A

《证券投资基金托管资格管理办法》要求，基金托管人要有安全高效的清算、交割系统，系统内证券交易结算资金在两小时内汇划到账。

第五章第二节

56、目前，我国证券投资基金管理费计提后，按(    )向管理人支付。

季

月

周

日

B

57、每个基金投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于(    )。

20小时

20天

7小时

7天

A

每个投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于20小时。

58、目前，我国的基金会计分期以(    )为单位，分期反映会计主体的财务状况。

每日

每月

季度

年度

A

解析：会计分期细化到日。

59、指数型股票基金的主要投资对象为(    )。

指数成份股及一定比例的债券

已发行但未上市的股票

标的指数所包含的成份股票

所有上市流通的股票

C

指数型股票基金的投资目标是获得标的指数的平均收益率，主要投资对象就是标的指数的成份股。

60、有关基金监管的说法，不正确的表述是(    )。

基金信息披露活动由中国证监会负责监管

基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管

基金的设立、募集、交易受中国证监会监管

基金托管人主要由中国银监会负责监管

D

基金托管人主要由中国银监会与中国证监会共同来监管