寿险界6位精英的经验分享，这几个方法惊人一致！凡事预则立，不预则废。然而每当一年即将结束，很多人距离年初制定的目标仍然差一大截，究其原因无外乎是目标设定不合理、规划不周密、执行不到位。如何做出一份切实有效的年度规划？我们采访了6位寿险界精英，他们根据自身经验，为保险从业人员提出了几点见解。三个关键见解，帮你制定有效的年度计划年度规划五个原则与九大重点四个步骤帮你做好年度规划（1）合理的目标是成功规划的前提，目标的订立要结合自身实际情况。

例如，从业人员如果连铜龙奖的入围标准都没达到，就想要直接达成白金奖，显然是不切合实际的。但是可以从长远目标出发，规划每个年度阶段目标，这样才能更明确现阶段要做什么。此外，目标的订立一定是心目中最渴望的，如此才愿意付出更多的时间与精力。（2）在不同的阶段，用不同的方法做年度目标规划。例如，入行3～5年内的从业人员，可以以首年佣金或件数来设定目标，再详细到季度计划、月度计划、周计划；积累了一定经验与客户量的从业人员，可以通过对自身业务情况进行分析，从保单件数或者提升客户层次方面规划；从业多年有大量客户的从业人员，要对过去做总结，建立客户保单信息平台等，从而将目标规划重点放在客户再开发及每类产品的销售件数及保费上。（3）从业人员要清楚，年度规划是建立在以往工作成果基础上的，想要继续提升绩效，关键在于加强客户保险需求的挖掘。

因此从业人员应当通过细致服务及提升专业度让客户更满意，为完成年度目标打下良好基础。三个关键见解，帮你制定有效的年度计划年度规划五个原则与九大重点四个步骤帮你做好年度规划年度目标规划，是以人为中心，以成果为标准，使个人取得最佳成绩的基础管理手段。在年度目标规划中，有5项原则和9个重点需要从业人员注意。目标规划SMART五大原则：

（1）S——明确性，即有明确的目标，且可用文字表述清楚。（2）M——可度量性，指目标应该有一些明确的数据可以衡量是否达标。（3）A——可实现性，目标的制定要结合个人自身的实际状况。（4）R——相关性，目标的相关性是指实现此目标与其他目标是有联系的，比如从业人员为了提升自己的服务水平而考取专业财务规划师证照，这与保险理财规划工作内容是有极大相关性的。（5）T——时限性，即年度目标规划是有时间期限的。除了原则以外，在做年度规划时，我们营销员也需要注意以下9个重点：（1）了解目标规划的重要性，重视对目标的规划，持之以恒。（2）个人规划前先了解团队目标，将自己的规划与其联系起来。（3）了解个人年度发展的重点，在做年度规划时一定要有所侧重。（4）业绩目标规划要兼具合理性和挑战性。（5）在制定规划前，先自行总结过去一个规划周期里的目标达成情况，从中找出不足之处。（6）让自己树立的目标充满价值，力求在工作与学习中有所突破。（7）将工作计划目标与内容数字化，例如，你预计花费多少时间去学某类技术或获得某项专业证照。

（8）完成个人规划后，打印一份交给主管，再与主管进行面对面沟通，请主管给出建设性意见。（9）确定规划后，向自己的家人、朋友及团队伙伴说出自己的年度目标。三个关键见解，帮你制定有效的年度计划年度规划五个原则与九大重点四个步骤帮你做好年度规划 好的规划是成功的一半，保险从业人员如何制定一个有效的年度目标？在制定目标过程中，又该如何评估、细分及执行？

制定目标制定年度目标规划时，要考虑从业人员个人能力、客户群体、产品策略甚至市场状况等诸多因素，让目标有一定挑战性。（2）目标分解在确定好年度目标之后，下一步就是将年度目标分解成若干个阶段性目标。这一过程可以采用“节点战略”。例如，将一年经营的节点分成“开门红”、“春节前后”、上半年和下半年，每一个节点的工作性质与任务量可有所不同。制定年度目标规划的4个步骤。