网点大客户经营法则，保险公司客户经理的角色与责任，让不卖保险的行员卖保险，让卖别家公司的 改卖我们的，约访的拒绝处理我没空资金有其他用途不需要保险你留下电话，我有需要时再打给你，客户经理:  因为xx您是我们XX银行的白金级客户，为提供白金级客户更多的金融服务和财富保障  ，我们推出了一套"百万成就"财富计划来给您，客户经理: 上个礼拜我将这套计划介绍给许多位跟您一样的白金级客户，他们听了之后都觉得对他们的资产保全及节税相当的有帮助都陆续加入了 ，至于xx您听了之后   是不是要加入   完全由您做决定，电话约访话术 (续)客戶經理: 所以想和xx您約個時間向您介紹這套計畫請問xx您是明天還是後天的時間方便呢?x: 我最近很忙  沒空!客戶經理: 是的! 我了解, xx您事業做這麼大,時間對您而言當然是很寶貴的以我不敢貿然去拜訪你。

才用電話事先跟您約，請問您是明天還是後天比較方便呢?*与高資產客户之对谈 --感觉与事实的发现步骤一:   自我介绍 <销售自己>介 绍: 1.公司  2.自己  3.目的 ( 提供:  资产保全 保险节税  高额保障--- )步骤二:  了解及收集客户既有状况  ( 家庭成员，资产概况，投资状况保险-) <建立关系取得信任>与大客户对谈的内容--介绍自己理:  xx您好! 感谢您百忙之中抽空来xx支行来了解这”百万成就”计划 我是xx  在这00银行做理财经理5年了  我是财经所毕业的  我帮很多白金级客户规划了很稳健的资产传承及避税的计划，他们都觉得相当有帮助，但愿我也能提供您着方面的协助与服务，我大约会用50分钟的时间来向您说明，与大客户对话的内容–-目的，根据<2013中国私人财富报告> 中国富人第一理财目标是 财富保障，富人的资产管理法有。

 资产保全(避债)  财富传承  股东互保  风险转嫁  身分信用其中前两项是高资产客户最必须做的，放眼亚太地区，香港首富李嘉诚说真正的富有是为家人购买充足的人寿保险，英业达温世仁缴税60亿新台币   千亿身家的**人寿***才缴5亿，这显示出有及早做保险规划的重要性，王: 是要讲保险喔，我资产很多，应该不用吧 !理: 当然! 如果是以保障或退休养老的角度,您当然没这需要，但我是帮您的财产做保障王:   好吧! 我聽与大客户对话的内容–-了解客户收集资料，理:  xx  我为了要帮您作完整的规划  我必须取得您一些背景资料以便做最精准的判断  和 最完善的规划但您放心!

您提供的这些讯息    我基于职业道德  是绝对会保密的 王: 我了解, 但太深层的我可能不便提供理: 是的 , 我了解您的感受,没问题 ! 平常都做哪方面的投资?目前有买那些保险?除了在我们银行之外, 主要还有在那些银行有存款或金融商品?- - - - - -与大客户对话的内容 –-提供解决方案理: xx 根据您给我的讯息我建议您5,000万的保额, 能达到保障您资产保全及避债的功效，我帮您建议5年期交, 每年200万保费的计划如果您没有其他问题的话   我现在就为您做办理，让它生效王:要这么快啊?王: 好吧!-----，与大客户的对话内容 --要求推荐介绍。

理: xx  谢谢您对XX银行及我的支持与信赖，更恭喜您和您的家人获得这份财富保障的完善计划，王: 也要谢谢你的专业和服务 ，在您周遭亲朋好友里边，相信和您同样需求的人，请介绍几位给我，我一样来提供这方面的保障和服务王: 我看不用吧!理: 您放心，我会用同样对您的专业和热诚来服务他们，若他们 觉得不需要，我也会立即终止我的拜访王: 好吧! 有一位大通企业的蔡董事长------