营销员利用工具，针对购买过保险的客户，对其保单进行检查，藉此挖掘客户的保险需求，并进一步进行销售

1.以被保险人分类，按家庭支柱排序填写

2.按险种名称判断类型： 意外类、健康类、养老类、分红类

3. 保费、保险期间、交费期限（注意快交完的）

4.保额：换算成具体数字

5.保险责任