保全服务是客户实现保单权益的重要环节，涉及续期交费、客户信息管理、合同效力维护、合同内容变更、合同给付、合同权益维护等多项服务范围，是客户体验公司服务品质的重要途径之一也是保单服务人员打造良好个人服务口碑的重要方式之一。具体保单服务流程如下：查询客户保单状态及基本信息，做好通知服务，为客户办理保全业务，保全业务办理后的提醒服务。

第一步：查询客户保单情况（包括：保单状态、交费期、交费方式、下一个保单年度交费日期）及客户基本信息（核实客户信息基本要素是否完整、准确，主要包括：客户联系电话、地址、职业、证件类型、证件号码、证件有效期、国籍）；第二步：联系客户，告知客户本人是客户保单的服务人员，若客户保单处于失效状态，同时需提客户办理保单效力恢复手续（复效），提醒客户下一次保费缴纳时间，与客户确认客户基本信息，并提醒客户若基本信息更新后及时联系办理信息更新手续；第三步：根据客户需要，协助客户办理保全业务（办理渠道：国寿e宝手机app/临柜）；第四步：依据客户办理的业务，若客户办理的是领款业务，提醒客户留意款项到账情况，若客户办理的是付款业务，提醒客户保证授权的银行账户余额充足，若客户办理的是非收付费业务，告知客户留意公司发送的保全业务生效提醒短信。提醒：国寿e店和云助理均可以查询保单信息。

生存金、满期金和各种年金给付作业的申请资格人为各类生存保险金受益人或其监护人。受益人变更的申请资格人为被保险人或其监护人，投保人在征得被保险人书面同意后也可作为受益人变更的申请资格人。要约确认的资格人为原签名资格人，包括投保人、被保险人。保险关系转移，申请资格人一般为投保人，对于养老金类险种，进入领取期后，由被保险人作为申请人。对于团体业务（不含年金领取），可按保险合同中载明或经授权的联系人作为经办人，申请书上加盖投保单位公章。其他保全项目除条款另有约定外申请人均为投保人。

受益人变更的申请资格人：参照《保险法》第四十一条：被保险人或者投保人可以变更受益人并书面通知保险人。保险人收到变更受益人的书面通知后，应当在保险单或者其他保险凭证上批注或者附贴批单。投保人变更受益人时须经被保险人同意。特殊情况：1．投保人死亡时：保全申请人一般为投保人合法继承人；含有投保人死亡责任并已享有保费豁免责任的保险合同保全申请人为被保险人或被保险人监护人。2．投保人、被保险人入狱：申请资格人填写保全申请书，并提供服刑监狱出具保全申请书为服刑人员本人签字的证明。3．投保人、被保险人病危：3.1投保人、被保险人病危的须提供医院出具的诊断证明。3.2投保人、被保险人成为植物人或意识不清的可由监护人（须提供监护证明）作为申请人办理。