孤单服务，（1）孤单培训通关：接单培训内容包括孤单的意义和价值，孤单信息的初步分析，孤单服务的标准化流程，话术训练，访前准备，拜访后信息归整，培训结束后将统一进行演练通关；（2）云助理申请：完成培训通关后，收展员获得分配资格，可通过云助理进行孤单申请；（3）审核分发：职场审核同意收展员孤单申请后，申请将流转至分公司收展发展规划岗，经核实确认分配资格，五个工作日内进行孤单分发。2019年起，必须通过接单培训，方可申请孤单，启航班等培训班不再分发孤单。（结训清单以E学数据为准）

服务人员变更，（1）客户书面申请变更服务人：依据客户的意愿，对服务关系进行变更的，需按以下的方式进行操作：客户填写申请表，附保单及身份证复印件委托新服务人员办理变更。申请表需由新旧服务人，本单位负责人及分管领导签字确认后交由分公司收展发展规划岗进行系统调配。如原服务人不同意调整的，需与客户进行协商，如未能达成一致，则以客户意愿为准进行变更服务人。

客户临柜办理服务人变更处理流程：由客户直接向公司柜面等服务部门提出变更申请，服务部门受理会办个险渠道跟进处理，个险渠道对孤儿保单进行性质识别。（3）销售人员放弃服务权处理流程：销售人员放弃服务权不得指定其他销售人员服务，销售人员放弃服务权申请单由单位负责人签字确认，并提交地市级分公司个险渠道审核，审核通过后，个险渠道根据系统规则提取并按孤儿保单分配规则分配给销售人员进行孤儿保单性质识别。任何因销售人员指定其它他人服务导致产生孤单的问题件，省公司一概不予处理！

第一步.客户资料检索与概况分析，看孤单--了解客户事实资料（投保时间、险种、保费、地址电话），根据以上四要素大体了解此客户经济能力.购买偏向，查孤单--进一步渗透家庭信息、为第一步拜访做准备。第二步.电话邀约，为了取得见面的机会（尽量不要在电话当中谈保险）二择一法（如:今天还是明天？）----让客户确定时间，地点，第三步.拜访前的准备（一志一卡一表两本），1.日志；2.客户服务卡；3.保单体检表。

第四步.孤单客户地毯式密集拜访，1.不挑不拣，逐一拜访；2.电话不通找地址；3.地址不对委托街道.派出所代为查找（困难件），第五步.第一次面见中的接洽（至关重要），收集客户事实资料和感性资料：目前还有多少保单、向客户销售保险的业务员是新认识的还是亲戚朋友、保单被保人有哪些家庭成员、客户对保单的保险责任是否都非常明白(为下一步保单体检做动员）。

第六步.整理客户档案，工具的使用——（一志一卡一表）体现专业、赢得信任，分类整理——（大本子，小本子）A\B\C\D类客户，为以后匹配不同平台作准备，提供不同品质的服务，第七步.方案设计，基于客户需求为导向、基于客户保障缺失为主导（把缺口保障与客户刚性需求相结合）不断与客户沟通，寻找最佳解决方案，第八步.客户服务，客户经营—售前、售中、售后，服务好，签单水到渠成。

业务员每发生销售误导类有责客户投诉1次，则回收其名下孤儿保单客户总量的50%，业务员最近1次信用评估等级为B级以下，则直接回收其名下孤儿保单客户总量的100%，省公司将定期组织电话组回访业务员名下持有的孤儿保单客户，回收服务不到位的孤单客户，自接收孤单客户名单之日起1年内二次开发率低于5%，则公司有权回收其名下孤单客户总量的30%。