代理人依法合规要求，依法合规是所有从业人员在职业活动中应该遵循的制度守则，依法合规属于一种客观行为规范：“依法”就是严格遵守国家法律法规开展经营活动，“合规”就是经营行为必须符合行业规范和公司各项规章制度，即一切经营行为都要遵循诚实守信和公平交易原则，都要遵守有关法律法规、行业规范和规章制度。

2018版客户经理新人育成体系—签约阶段，依法合规的意义，近年来，中国保监会先后出台了《保险营销员管理规定》、《关于改革完善保险营销员管理体制的意见》、《保险销售从业人员监管规定》等监管文件，对保险行业从业人员，特别是销售人员的行为规范提出了更高、更明确的要求。违规行为的恶果，不仅损害客户利益，影响公司品牌，而且会直接殃及自身的事业和团队的发展，严重的违规行为更可能引致违法犯罪，让个人和家庭的幸福毁于一旦。纵容违规行为，是对伙伴和公司的不负责任，更是对个人事业和家庭幸福的背弃。

违规违纪行为处理规定，总公司根据中国保监会《保险从业人员行为准则》、《保险营销员管理规定》、《人身保险业务基本服务规定》等监管政策的要求，以及公司相关政策监管的要求，制定下发了新版《中国人寿保险股份有限公司销售人员违规处理规定》（2014年4月1日开始执行），针对违规行为的不同情形和危害程度，综合采用记分、经济处罚和延缓晋升等措施予以惩处。

违规行为的类别（1/3），1、欺骗投保人、被保险人或者受益人，2、隐瞒与保险合同有关的重要情况，3、阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务。4、给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益。5、利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同，或者为其他机构、个人牟取不正当利益。6、伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料。7、截留、挪用、侵占保险费或者保险金。8、委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售。9、以捏造、散布虚假信息等方式损害竞争对手的商业信誉，或者以不正当竞争行为扰乱保险市场秩序。10、未遵守保密义务，故意或因重大过失泄漏在保险销售中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密。11、在客户明确拒绝投保后干扰客户。12、代替投保人签订保险合同。

违规行为的类别（3/3），13、违反法律、行政法规和中国保监会的其他规定，包括：（1）串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金或保险赔款；（2）与非法从事保险业务的机构或者个人发生保险业务往来，或者销售地下保单；（3）同时代理其他同业公司或者保险代理公司的保险业务；（4）以虚构保险中介业务或者编造退保等方式套取费用；（5）伪造、变造、擅自制作公章、印件、单证、宣传材料等；（6）不具备保险监管机构规定的销售资质而从事保险销售行为；（7）诱导客户提供不真实的客户信息，伪造、篡改客户信息，违反限定范围接触、使用客户信息，泄露、倒卖客户信息；（8）其它违反法律、行政法规和中国保监会规定的。销售人员违反上述规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。