综合产品销售的好处，综拓产品转化寿险产品的五步骤，综拓产品转化寿险产品转化理念，案例实做-贷款（信用卡）客户转化，一张信用卡可以带来什么？基础版：1 个金管家APP（必须通过客户自己的金管家APP申请信用卡），1 个客户名单、两个准客户名单（信用卡需填写两个紧急联系人的信息），1 次切入保险的机会（**信用卡含保障功能），升级版（含基础版，不赘述）：1 张百万行（车主卡切入行车保障，促成百万行），1 张**福（切入保险，获得认可，促成**福），1 张贷款（挖掘资金需求，促成贷款），1 个Epass/增员（切入**，谈增员）。

寿险某分公司刘主任有一个高净值客户，但是一直找不到好机会开发，刘主任通过聊天发现客户喜欢做理财，于是向客户推荐**银行理财，了解产品后配置了200万短期理财。随后银行理财经理给客户介绍了**银行的加油八折和机场接送权益，客户体验后非常满意，并主动介绍朋友到**银行开户。同时，刘主任主动邀请客户参加银行投资沙龙，为介绍投资行情，资产配置观念及保险理念。经过前期的服务，客户非常认同**，且有了一定的保险意识。随后刘主任向客户介绍了赢越人生，产品特质成功打动客户，顺利签下一份年缴103万赢越。

“综拓产品”转化“寿险产品”五步骤，进行转化的前提，客户已经购买综拓产品，产品满足客户需求，与客户建立信任关系，不同综拓产品的转化使用对应的沟通理念，信任关系和理念沟通已经完成，开始销售寿险产品，销售成功，初步建立与客户良好关系，综拓产品转化寿险产品转化理念，保险类产品（产险、团险），1、客户群特点：保险意识强、经济实力强、客户接触机会多。2、思路，A产险客户：人身比财产的价值更高，当财产有保障后，人身也需要保障。B团险客户：客户保险意思较强，购买的团险保障不能满足客户保险需求，需升级为个人寿险，为客户提供全面充足的保障。