为高端客户及其主要家庭成员建立详细的个人档案，并定期更新。档案内容应包括以下几方面：家庭住址，联系方式，爱好，生日，结婚纪念日，婚丧喜庆信息，现有保单险种、保额及保险期限，客户档案的使用，为客户找产品，为产品找客户，保单检视卡，拜访高端客户时，主动为客户建立“保单检视卡”，帮助客户分析其现有保单情况。从客户档案资料中罗列目前可成交客户，而后与客户沟通，确定时间进行拜访。通过给客户进行保单分析，帮助客户了解其实际需求，重新为客户设计新的保险计划，从而获得加保。

保单检视卡，第一次拜访重点话术：“人还需要体检呢，我来帮你把保单做一下整理，看看受益人、地址、电话之类的信息是不是需要变更。看看那些保单到了返还期了，那些到了缴费期了。我都帮您整理到我们的‘保单检视卡’上。”第二次拜访重点：要求客户提供所有保险保单，对所有保单进行细致整理，填写到保单检视卡中。保单整理时，必须认真，切勿在嘈杂环境中进行，防止给客户应付的感觉。

高端客户纪念日的操作，方式：为客户举办Party，地点：安静的雅间，参加人员：本机构机构总、分管总，客户、客户家人及其亲密好友，前期准备工具：贺卡（手写高级贺卡）、鲜花、蛋糕、具有纪念意义的小礼物（礼物必须用心选择）、产品相关资料，客户职业：全职太太，家庭结构：亿万富翁家庭，夫妻二人年龄在50岁左右。丈夫从事服装生意，有两个女儿，大女儿刚刚上班，小女儿在上小学。销售过程关键点：坚持通过生日Party、日常沟通、生活帮助等方法，获得客户好感、信任，客户不断加保。通过保单体检，目前累计年交保费超过200万元。