新兴这个庞大的群体中，财富迅速增长。资本市场、资本控制、货币不可兑换性以及严格的许可要求正在有序发展。在年轻的成功企业家中，只有一部分人具有对外投资的意愿或能力。建立财富基础，巩固资本市场，并制订有选择性的限制性法规。投资者经验更为丰富，涌现出第二代高资产净值人士。高资产净值人士在国内寻求财富积累，在国外寻求资产保障。随着资本市场的快速发展，财富呈现高度集中化。客户寻求多种途径以实现其全方位的财富管理需求。

中国个人理财时代来临，截止2015年，中国人均GDP7957美元，世界排名77位。截止2015年，中国个人可投资资产约126万亿，人均可投资资产2932万元，年均增长率16%。专业调查显示，80%以上的中国人分配资产是无计划的，70%的人希望有自己的理财师。理财师职业内容即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

在美国，《美国职业评级年鉴》近年一直把理财师评为美国最佳职业。在中国，年收入达30万元以上的家庭超过两千万户，按照1个理财师服务30人估算，国内理财师的缺口至少是70万人。未来五年中国最赚钱的职业，1、理财规划师，2、人力资源师，3、企业高级策划、公关经理，4、游戏、动画设计工程师，5、公务员，6、电子商务工程师，7、网络媒体高级编辑，8、职业规划师，9、网络销售。