现金价值高，犹豫期后可贷款，满足客户现金灵活支配的需求；公司投资渠道明确，收益稳定，满足客户保值、增值的理财愿望。对自己的剖析，我最了解私企老板的心事：白手起家，大多没学过经营和管理，事业发展过程中困难多，企业管理和用人麻烦多，我的优势：6年传统行业的销售和销售管理经历，让我不但了解员工，也了解老板的心事；加盟**后，每天的学习让我掌握了很多企业管理和经营的经验和资讯。

四步提问销售逻辑，与客户相识后，我会通过短信、微信发送企业经营、管理以及员工培训方面的内容给他们，建立良好的印象和信任。我会创造条件邀约客户喝茶，在轻松的状态下展开话题。第一步：寒喧切入，XXX先生，您事业做得很成功，但是最近两年整体经济形势对我们这些小企业来说不是很有利，您是不是也感到生意很难做啊？第二步：引发思考，发现需求。

一个贵族家庭的形成，不仅是拥有财富的多少，更重要的是拥有财富时间的长短，如果富不过三代，这样的家庭最多也不过是“土豪”，您认同吗？X先生，很多富裕家族通常要经历“创造财富、保全财富、传承财富”三个阶段，像您现在已经积累了相当的资产，不知在保全和传承财富上有哪些安排呢？

第三步：切入产品说明，资产传承是家庭理财必须提前规划的内容，现在的孩子在消费观念上与我们有天壤之别：花十万元，对我们来说会非常慎重，可对孩子来说可能只是个数字，如果有一种理财工具，能保值增值，安全地传承给孩子，但不会一次性把财富全部给他，在孩子需要用钱时，能灵活支取，需要大笔现金时还可以即时变现，您要不要了解一下呢？