新契约工作时效，业务时效，业务人员交单时效要求：应于客户签署投保书后5个工作日内交单，问题件交回时效要求，渠道内勤应在分公司新契约通知当日领取通知书，并于收到问题件后的3个工作日内，根据问题件中所列错误内容，指导客户进行修改并要求客户签字确认。

回执交回时效要求：银保线下业务保单：自系统中保单合同递送日期之日起至客户签收保单回执之日止的时间小于或等于8个自然日；银保线上业务保单：自银保通保单承保之日起至投保书回销之日止的时间小于或等于30个自然日。

投保应备资料，留存客户有效证件的要求，投保应备资料，客户投保所需证件特别说明，单个被保险人一次性缴纳保费20万（含20万）以上时，须提供投保人、被保险人有效身份证件复印件；法定继承人以外的指定身故受益人，需提供证件复印件，复印件上需手写列明此受益人的基本信息，包括国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式等。

16周岁以下儿童可提供户口本；3周岁以下儿童若无户口本，需要父母双方的身份证复印件及出生证明复印件；被保险人为0-9周岁的未成年人，投保人必须为父母；被保险人为10-17周岁的未成年人，可以由对被保险人具有可保利益的人作为投保人，但必须同时得到其父母或法定监护人的书面同意。身份证遗失或待领的，投保时可提供当地派出所开具的证明及临时身份证或户口本复印件作为身份证件。保单生效的1个月内应补交新身份证复印件。