中国走过 “为生存而努力” 的阶段，已步入“财富管理” 的时代，证券投资基金、银行理财、保险理财、信托理财、券商理财等理财方式蓬勃发展，构成了国内理财市场的主体。大金融时代扑面而来，2014年，国内共有一千多家银行开展保险业务。银保市场新单规模保费达5920亿元，较2013年增长32.1%。预计2015年银保渠道保费将达到6480亿元，实现手续费收入250亿。

在银保市场新单规模保费方面，银行系的保险公司业绩依然表现好，如工银安盛2014年银保市场新单规模保费为128.6亿元，同比增长43.3%；光大永明人寿达63.7亿，同比增长40%；建信人寿为126.9亿元，同比增长39.7%；农银人寿同比增长51.4%，招商信诺人寿同比增长32.4%。

一个假设：如果按照件均保费5万，那么2015年将有1000多万人成为银行的保险客户，他们代表的是一千多万个家庭！你卖不卖保险客户每天都在买！！！中国银行保险发展的市场现状，大金融时代，人们财富积累的形式正在发生巨变，客户需要综合理财，客户家庭财富面临大量风险，客户综合理财需求爆炸式增长。

“如何达到个人和家庭金融资产的保值增值，满足人生不同阶段的资金需求，已成为高端客户打理财务的一个必要内容”。“78%的中国高端消费者需要理财服务；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。”过去，说到理财主要是关于回报；现在理财已经变成财富管理，主要是关于风险和回报；未来，财富管理将是透过各种金融工具的应用，实现人生不同的财务目标。