理财规划起源于20世纪30年代的美国保险业，是当时保险推销员推销产品的一种手段。1929年10月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空前的提高，同时大危机使人们开始萌生了对个人生活的综合设计和资产运用设计方面的需求。在这种背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，这些保险营销员被称为“经济理财员”，也就是FP（Financial Planner ）的萌芽，尽管不成熟但己显现出很强的生命力。

经过了20世纪70和80年代的发展，美国开始出现真正意义上的理财业界和较为完善的理财制度。同时个人金融资产膨胀、金融自由化浪潮兴起、老龄化社会来临等情况的出现，促使人们对理财的需求急剧増加，这样就推动了理财业的空前发展，理财师的地位不断提升。

2003年，国家人力资源和社会保障部将理财规划师纳入《国家职业大典》，并制定理财规划师职业技能标准和任职资格条件；2005年进行了首次理财规划师国家职业资格认证考试，符合我国政策环境、经济环境和民族特点的42名专业理财规划师诞生；2007年，国务院下发国办发〔2007〕73号《国务院清理规范各类职业资格相关活动的通知》文件，对各类理财师职业资格认证的有关活动进行了集中清理，理财规划师职业资格认证进入了相对规范的阶段，为我囯理财规划行业的发展创造了良好的环境。

考试鉴定费：三级 310元   二级 600元，考试题型：（从2011年5月开始实行机考），如何成为理财规划师？--报考条件，高级理财规划师（国家职业资格一级认证），2009年10月启动试点培训,明年逐步开放试点城市，预计明年年底结束试点。1. 连续从事本职业工作19年以上；2. 取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作13年以上；取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作10年以上。