准备（P）导步骤及要点1、主管应事先提醒；新人是否准备好《新人成长步步高学员手册》，并统计了过去一年的家庭开支需求；2、预约新人的时间，约定辅导地点。辅导开始前：辅导开始后：1、告知新人设定工作目标、制定工作计划的重要性（若此项在辅导开始前已经强调过，则此处可以略讲）；2、确认新人是否准备好辅导过程中所需的资料及工具，并提前复习相关知识点。

第二步说明（E）1、主管介绍年度开支表中统计的费用项目；2、主管介绍年度工作计划表中专有名词的含义。第三步示范（S）1、主管举例（可以以自己为例）示范如何填写年度开支表，以及如何根据开支制定年度计划，并完成年度计划表的填写；2、主管询问新人的感受、体会，了解新人的掌握情况，解答新人的问题。