一、理财沙龙定位及作用理财交流会是集中准客户，调集银行网点和保险公司的优质资源，全面展示队伍形象；通过对客户进行 “理念引导”，营造抢购氛围，利用客户的“从众心理”，激发起参会准客户对保险产品的兴趣、认同并愿意购买；实现销售和培训双重目的的一种集体营销活动!    是由银行和保险公司共同组织发起，针对银行活期存款及短期理财产品在300万以下的普通客户所举办的产品说明会。理财沙龙就是小型理财交流会,是微缩的产说会。为什么需要召开网点沙龙？柜面营销是常态，网点沙龙是常规销售模式的有力补充。销售期缴产品的较好模式。    有效利用网点非班时间，增加驻点经营的时长有效应对同业的队伍共建在自主经营中有着重要意义，增强销售人员自主培训、自我管理及自主经营能力 。体现我们的专业和服务。理财沙龙的功用:一对一沟通，享受尊贵客户的感觉。