客户经理的角色定位：我们是——服务于客户全生命周期的**财富规划师。客户经理的定位客户经理的定位满足市场新需求：全生命周期的服务需求多元化的服务需求个性化的服务需求专业化的服务需求诚信经营：诚信是立世为人之道、诚信是立身处事之本；专业能力：懂专业、精销售、会服务；持续学习：扩充自身知识容量，提升个人综合素养；精通产品相关知识，满足客户多重需求；掌握金融周边讯息，提供专业金融服务；工作习惯：养成良好的工作习惯，行为成就习惯，习惯决定命运；阳光心态：积极乐观；大度谦逊；心怀感恩。

客户经理的职业要求目录客户经理的定位与职责要求产说会注意事项营销员行为规范及违规展业信用既是无形的力量，也是无形的财富。

      ——松下幸之助你必须以诚待人，别人才会以诚回报。——李嘉诚我的座右铭是：第一是诚实，第二是勤勉，第三是专工作。——卡耐基一、遵守行业有关法律、法规；二、遵守公司规定，按时参加会议、培训；三、遵守职业道德；四、遵守正当竞争、诚信展业的原则；五、遵守公司利益为重的原则；六、遵守客户至上的原则；七、遵守对客户资料和公司信息保密的原则；八、遵守着装整齐、文明展业的原则；九、遵守尊重他人、礼貌待人的原则；十、遵守同业之间、个人之间公平竞争、友好协商的原则。营销员行为规范“十个遵守”营销员行为规范“十个不准”一、不准欺骗、误导客户；二、不准代客户签名；三、不准代客户体检；四、不准用不正当方式争抢业务、争抢增员；五、不准返佣和侵占、挪用保费及理赔款；六、不准串通客户骗保、骗赔；七、不准擅自印刷、发放宣传资料；八、不准违反公司师承文化的道德规范；九、不准侵害或削弱各级别营销员的权利和义务；十、不准诋毁本公司其他保险代理人和同业。

训练师应是践行营销员行为规范的典范！目前行业及公司主要违规现象销售误导代签名以案说法12011年4月，张某在某保险公司工作期间，向投保人卢某销售了1 份“XXXX养老年金保险”，并收取保费46277元。张某在销售该份保单时向投保人隐瞒了交费期间、交费方式等情况。在投保单（客户留存联）上，保险金额、交费期间、交费方式、投保人联系电话栏均空白未填写。为了不让投保人在犹豫期内发现被隐瞒的情况，张某在投保单（公司留存联）上将投保人电话号码填写为自己的电话号码，代替投保人接受保单销售回访。在2012年4月重庆分公司向投保人催交保费时，投保人才知道该份保单需要持续5年每年交费46277元等情况。交费期间、交费方式是与保险合同有关的重要情况，上述行为构成向投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况，违反《保险法》第一百一十六条第（二）项的规定，张某是上述违法行为的直接责任人。

依据《保险法》第一百七十三条的规定，鉴于张某的违法手段比较恶劣，当地保监局对张某警告并罚款8 万元。案情解析：案例：客户裴某某、杨某二人向公司95567投诉称：两人均通过朋友介在我公司业务员毛某某处分别投保祥和万家和吉祥至尊两全保险，保单号分别为：8864267****7和8864185****3。两人称业务员毛某某展业过程中存在严重瑕疵：1.投保书非本人签名，2.展业过程中片面强调保险产品为理财产品，有较高收益，未提示客户退保损失等风险提示信息。业务员毛某某对上述违规行为供认不讳。以案说法2该案件业务员毛某某在其展业过程中，存在代签名等违规行为，且未对客户说明退保损失等风险提示，存在过错。业务员毛某某认错态度良好，对其违规展业行为进行了深刻反省，第一时间与客户进行联系，妥善处理客户投诉。对业务员毛某某通报批评，并记过一次，毛某某自行承担两张保单合计13881元客户退保损失。案情解析：案例：2013年1月28日下午，客户李某、刘某某、李某某、施某来**人寿某中支柜面投诉称：四人均在公司原业务员徐某某手中购买了一份尊享人生保险产品。四名客户均称1、业务员徐某某销售前期存在严重误导行为。当时业务员跟四位客户均介绍该险种交费期5年，5年之后可以一次性拿回本金，红利留在账户中可以继续享有保障利益。但该产品实际为年金性质的险种，交费期5年之后无法领取所交保费。   2、销售过程中存在隐瞒、剥夺客户享有犹豫期的合法权利。经与客户证实：客户声明文字非本人抄写，保单正本也是在投保20多天后才看见的。以上所述均留存客户证言材料。