热情迎接——自我介绍——了解称呼例：在电梯口/门口迎接到访客户，45度鞠躬，微笑：“您好！我是**客户经理XX，请问您是XX先生/女士吗…”引导客户进公司、就坐，给客户倒水；沿途带客户参观下公司，并做简单的公司介绍。（交换名片）引导客户进入面谈室就坐，倒水，问客户是否有其他需要，开始面谈。注：面谈室/会议室就坐礼仪：客户先坐，接待人员才坐，背对门的座位为尊座，应优先安排给客户就坐。客户接待注意事项：微笑是最好的武器，保持微笑使用礼貌用语，“您好”“请问您是…”“请”“您先请”“请坐”“抱歉，请稍后…”“再见”“非常感谢”不卑不亢，得体大方面谈面谈开始，核对客户资料介绍借款流程协助客户填写申请表陪同客户打印征信报告告知客户耐心等待审核结果有什么能使您满意？您想要达到什么？您需要什么？您认为如何最好？听七分，说三分；察言观色，以洞察人心。二.沟通技巧重复刚开始的话胜于以后百速不可太快声调抑扬顿挫运用客户容易接受的说法应避免的用语：三.处理客诉四.面谈要点有经验的理财顾问每次在和客户交谈前，都会花时间来考虑如何跟客户说第一句话。因为第一印象非常关键，而且会决定以后的印象。建立一个好的开场白，创造谈话的空间，才能让客户充分地提出他的需求，达到营销的真正目的。  

 例如：初次见面的问候（真诚与微笑）           理财顾问：您好，我是金邦理财* *  客    户：你好......            理财顾问：路上还顺利吗？           客    户：还好，路上挺顺......            理财顾问：（介绍自己，双手递上名片，并对客户自己表达谢意）这是我的名片，谢谢您能抽出宝贵时间让我见。客    户：......一、精彩的开场白二、良好的职业形象1.整齐短发2.保持笑容3.常刮胡须4.深色西服5.浅色衬衣7（1）说话时的礼仪与　　说话时始终面带微笑，表情要尽量沟通时看着对方　　保持良好的站姿和坐姿，即使和客户较熟也不要过于　与客户保持合适的身体距离，否则距离太远显得生疏，距离太近又会令对方感　说话时，音高、语调、语速要合适。　　称谓千万不要出错，这是对销售人员的基本要　要把与客户交换名片看做是一件很重要的事情，因为你的稍许懈怠可能都会被客户理解为自己不被重　时刻以客户为中心，摆正自己与客户之间服务与被服务的关系　无论是说话还是倾听时都要全神贯注，说话时要关注客户的反应，倾听时要注意客户传达的信息三、沟通与交流四、异议处理。

      您好，首先建议您尽快交齐基本资料，在**信审部综合评估后，很快会给出一个与您的资质相匹配的借款额度，若是不能满足您的需求，您还可以提供其他的有效财力证明，辅助您获得更高额的借款授信。所以，随便告诉您一个额度是非常不负责任的行为，请您放心，结果一出来我会在第一时间通知您。我能贷多少钱？ 我想贷20万，可以吗？ 如果我想贷60万，怎么办？-- 客户**小姐四、异议处理。

      是这样的先生，我们公司的费用包括两部分，一部分是出借人利息，另一部分是我们公司的服务费。费用高你看跟谁比，跟银行抵押贷款相比肯定会觉得高，但是需要提供抵押物并且对客户的要求很苛刻。无抵押相对风险较高，所以费用比抵押类的高一些，在本市我们的费用在同行业服务里是比较低的，您可以咨询一下。利息怎么那么高？能不能少？ 客户**先生四、异议处理

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我能贷多少钱？额度能不能增加？  -- 客户**先生四、异议 您好，只要您提供的资料全面有效，我们审核。