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（二）年度费用执行情况
截止8月底长期险创费情况
单位：万元
12.2%
64%
33.45%
8月份，XX公司长险保费完成10624万元，较上月增长12.2%，其中首年期交9468万，较上月增长64%，可提费用1884万元。
从长险创费情况来看，截止8月，全市系统长险保费9.76亿元，其中：首年期交4.81亿元，可提费用7519万元。
综上所述，长期险业务发展速度较好，创费能力较前两月呈上升趋势。
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（二）年度费用执行情况
截止8月底短期险赔付率情况
单位：万元
XX公司短期险赔付率从4月份以来除6月份总体有小幅下降之外一直处于增长的态势，8月份已超57%，需加强关注。
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（二）年度费用执行情况
截止8月底短期险创费情况
单位：万元
15.89%
从短险创费情况来看，截止8月，全市系统短险保费1.72亿元，赔付率57.58%，可提费用3085万元。赔付率上浮3.37个百分点，减少费用583万元。
建议：①各支公司强化短险赔付控制机制，有效提高短险创费水平，为公司经营效益提升多做贡献。②充分利用好上级公司短期险超预算奖励政策，多劳多得，鼓励超目标达成。
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（二）年度费用执行情况
截止8月底各经营单位费用结余情况
单位：万元
截止8月底，各渠道费用结余情况基本在合理范围内。其中，个险渠道营销一部、XX、XX、XX均是因为短险进度远低于序时进度且赔付率较高；团险渠道均是短险进度慢、赔付率高的问题；银保渠道XX、XX均是因为期交业务规模过低问题；行政渠道费用结余是因为续期费用前置原因。
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（二）年度费用执行情况
个险渠道业务招待费及业务宣传费使用情况
单位：万元
截止8月底，专项指标中的招待费及宣传费指标各单位控制情况不平衡，各单位管控差异大。
其中，城区收展、XX个险招待费指标已超全年预算，控制率分别为106.8%、106%，，营销一部招待费控制率达96.4%。XX个险宣传费控制率达93.9%，需加强关注。
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（二）年度费用执行情况
团险渠道业务招待费及业务宣传费使用情况
单位：万元
截止8月底，专项指标中的XX团险招待费指标已超全年预算，控制率达105.2%，XX团险招待费控制率达95.5%，需高度关注。高淳团险宣传费指标已超全年预算，控制率达106.5%，XX团险宣传费指标达92.6%，需引起重视。
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（二）年度费用执行情况
银保渠道业务招待费及业务宣传费使用情况
单位：万元
截止8月底，专项指标中的招待费指标各单位均未超全年预算，XX银保、银保营业部、高淳银保招待费控制率达80%以上，需要加以控制，高淳银保、XX银保宣传费控制率分别达96.4%、94.4%，需高度关注，理财中心宣传费指标也达84.9%，远高于序时进度。
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（三）赔付情况分析
截止8月底，从赔付率指标可以看出，个险渠道费用超支单位的一部、XX及XX赔付率均超过了50%，团险渠道XX、XX、一营、二营均阶段性赔付率过高。
一、市公司总体经营情况
二、经营单位预算指标执行情况
三、相关建议
                   目  录
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队伍指标29分中，个险渠道占20分，其中月均持证人力预算完成率与月均举绩人力预算完成率两项指标未能得分，截止6月底得4.66分，仅此指标与第一名XX公司相差17.45分。
队伍指标得分情况表—个险渠道
 相关建议
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相关建议
从目前经营绩效考核办法预考核情况来看：

销售指标中的首年期交、10年期及以上首年期交、短期险仍是重中之重；
    从经营绩效考核中的销售指标来看，XX公司得分70.57分，较第一名XX虽然仅少1.16分，由于XX公司销售指标序时完成率刚突破为120%，取得最高分120分，而XX、XX、XX等销售指标序时进度达140%以上，甚至个别指标达序时进度的187%，这些公司后续力量强劲，XX公司强抓队伍指标的同时不能放松销售指标的达成。

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相关建议

队伍指标权重29%，有失分一定排名靠后，接下来四个月力争将该指标满分拿下；

专项指标中的市场竞争力指标，个险期交、队伍、银保期交比值均产生重大影响；

短险作为创费重要的组成部分，对目前各单位的费用影响大，赔付率过高，严重影响经营单位的经营效益，需引起高度重视。