江苏行：目前正在接洽中，柜面还未能用银保通正常出单，进一步跟进处理，将已期交业务为主打推进业务合作。

一、销售人员活动量管理：
        客户经理有长期驻点销售习惯，目前销售旺季，每天都在网点进行服务开拓业务，渠道销售总监每天会有电话跟踪业务进展情况；
        理财经理：每天二早都分派满期与红利单资源，并汇报请一天工作情况，要求将每一位客户服务到位，目前公司频繁的搭建业务平台，要求理财经理每两场产说会至少带客户参加一场，并有相应的考核措施。
二、“五个消灭”的具体措施

        目前正值销售旺季，积极引导销售人员举绩期交业务，并已转型销售5年期业务，密切追踪公司平台自营保单进账情况及转保情况。

三、消灭月度期交负增长：
        截止到25日我司期交增幅26.88%。
       提前一个月制定下个月期交的底线目标，将目标详细的分解到各团队，要求各团队主管制定如何完成期交目标，出台相应的考核方案，内部营造你追我赶的氛围。

        本月我司已上岗4位理财经理和2位客户经理，目前待上岗3人，准新人2人。
        从去年开始我司已出台每组每月增员两个新人的相关方案，且已逐步养成提早增员的习惯，目前五个小组，每组至少增员两人外，再加公司的力量，我们确保每月完成6%的增员目标，尽早的夯实队伍的实动人力。
五、消灭满期给付零转保：
        已转保保费46.5万， 件数24件，其中期交保费2.5万；
        我司成立的销售服务部，在做好满期工作的同时尽力开拓转保工作，另将资源发放给理财经理开发，利用好3%的转保政策，并对详细培训了转保流程及转保安欣无忧5年期产品，要求人人通关转保话术，让满期转保成为下一阶段业务增长的亮点。
阶段工作汇报
汇报内容：
一、渠道面临情况及应对措施
二、“五个消灭”具体工作措施
三、自营与渠道期交同步推进措施

一、渠道情况及应对措施
渠道面临情况：
1、柜面主销一年定期收益产品，农行、邮政销售力度较大，工行以营业部销售为主，中行、建行整体销售氛围不浓。鑫A系统停售后，渠道销售同业一年定期收益产品，对其他收益不确定产品无有效销售支持力度。
2、渠道期交业务柜面销售氛围不浓，柜员自主销售意识不强。
3、节前渠道网点对网沙无时间组织，部分网点表示节后再安排时间组织。
 
应对措施：
1、针对趸交目标缺口（1564万），加强渠道柜面营销组织，客户经理坚守重点网点，对可销售老鑫丰的渠道如中行，要抢抓旺季大力营销；
2、利用春节渠道公关，重点关注渠道对公业务和网点大客户，借目前鑫A自营开通机遇，挖掘网点大客户自营鑫A。
3、进一步与渠道沟通期交活动方案，争取推动力度支持，加强客户经理驻点组织及考
核要求，拓展柜面期交业务；做好网点重点柜员及大堂经理的营销，利用旺季创富理念营造期交销售氛围。
4、节前与重点网点充分沟通到位，确定网沙组织时间，节后组织召开。
”销售活动为追踪抓手，客户经理全力聚焦网点柜面经营，理财经理100%参与新春答谢会、满期转保说明会，利用信息平台热炒春旺季销售氛围，以夕会经营强化日活动零平台促进点。
2、为确保单位日期交举绩，落实管理人员责任，银保主任带领客户经理主攻渠道期交，理财负责任人以新春旺季活动平台为抓手，强化区拓、满期转保、个人答谢会

每场活动组织的效果，并加强预约保费24小时黄金回收成功率。
3、消灭期交负增长：紧盯季度目标，在确保渠道期交、自营期交同步推进的同时，积极组织参与中高端客户说明会及对公期交经营，力争期交目标早日实现。
4、周增员工作：一是周经营中一次增员早会；二是管理人员同业引进；三是区拓活动与增员及短险销售协同开展。

5、满期转保：一是前期对满期清单进行梳理，有计划对满期客户资源进行分发，按照每三天一场满期转保说明会推进；二是强化客服大厅满期转保服务；三是与网沙相结合，召开客户答谢会。

三、期交自营与渠道同步
目前**自营期交还需提速，渠道期交还没破零。针对现状我们主要采取以下措施：
1、做好节前三场满期转保及区拓说明会的组织及预签保费到帐追踪；
2、利用新春务工人员回乡，鼓励销售人员召开个人新春酒会及自展，提升销售人员日活动平台；
3、在做好本月底线目标追踪的同时，制定春节期间新春客户联谊会活动行事历，召开中高端客户说明会；

4、积极引导旺季创富，强化客户经理渠道经营并明确“春运加速度”渠道网点期交目标；
5、争取网点负责人支持，与网点大堂经理、保安沟通，建立旺季期交助销关系，强化渠道期交突破；
6、加强农行、建行网点沟通，力争网沙活动支持，助销渠道期交活动推进。