二季度渠道业务完成情况（4.1-5.10）
二季度队伍完成情况（4.1-5.10）
二季度队伍完成情况（4.1-5.10）
二季度转保完成情况（4.1-5.10）
4月经营简析
积极方面：
1、渠道业务项目拓展开始铺开，得到了合作渠道的广泛认同。
2、保险规划师队伍人力发展有了新成效，累计新增   人。
3、基本法推广得到了伙伴的普遍认同，组织发展热情得到新提升。

不足方面：
1、业务发展相对严重滞后，撤单数高达110万。
2、BDI项目开展计划落实参差不齐，产能有待提升。
3、客户经理队伍发展新增人力进展缓慢。
4、客户经营平台有待绩效改进。

part
二季度业务进展情况
02
part
下阶段工作目标及规划
5月业务目标
5月渠道目标
业务发展举措（1）：多措并举，确保期交目标实现。
渠道经营：期交拓展以项目运作为主，进行差异化渠道经营。紧抓核心主渠道经营，力拓新兴渠道，加大资源投放与合作，围绕分类经营客户，有计划有节奏打造金字塔模式三级经营平台。另以柜面销售、对公业务、客户经理自营为辅，多措并举，重点提升网点开单率及产能。

（1）锁定期交重点渠道（工农中建），拓展新兴渠道（**行、**银行）；
（2）紧抓金字塔模式三级平台；
网点：周周有项目——每天有项目
支行（市城区）：每月至少1——2场
市行：季度运作
（3）落实项目运作层级负责制（有机制）；
（4）落实网点经营责任制（有考核）；
（5）落实工作培训、辅导、督导、考核机制；

规划师：抓好以市公司为主导的平台运作，有阶段新主题（辉煌新业绩，**送好礼）、借力新产品，用好资源（子婚客户）及政策（单独核保），实现保险规划师客户经营“三会覆盖” 。着力做好：
用好资料—变以业务员为标的的活动量管理为以客户为标的活动量管理；
放大资源—强化资源辐射，扩大资源半径；
管好资产—重视客户经营、客户养育，组织各类经营活动；
建好根据地—做好“朋友圈100”。

平台节奏：
（1）市公司中高端平台18场（每周一场）；
（2）经营单位/团队每周1场小说会；
（3）参与个险平台推进（每周一场，固定名额）。
业务发展举措（1）：多措并举，确保期交目标实现。
满付转保: 二季度全市有1亿多满期保费到期，充分利用各种销售途径及满付转保基础奖励、件数奖励、险种优惠政策，继续做好满付转保销售。
业务发展举措（1）：多措并举，确保期交目标实现。
业务发展举措（2）：差异经营，做好趸交常态销售。
（1）抓好央行降息机遇，做好常态鑫年金销售。
（2）继续加强与当地柜面、产险的协调、沟通与销售培训支持，实现柜面直销双算业务、互动业务的产能最大化。
（3）利用满付转保件数奖励政策、鑫年金预算内补贴政策、鑫年金高收益产品特性，实现转保及客户纠纷处置双赢局面。
业务发展举措（3）阶段推进，促进十年期提速。
      五六联动以十年期产品为保险规划师队伍重点推进阶段，促进十年期提速，实现标保与期交进度均衡。

业务发展举措（4）：广开渠道，提升短险达成水平。
       渠道短险以农行小贷险、农行及工行法人业务为突破口，自营短险以方案奖励前提条件、小团单、人员举绩、客户综合理财服务为突破口，提升二季度短险年度预算完成率，还可以通过短险拓展加强客户服务与经营，养成队伍销售习惯。二季度方案奖励获奖前提：月度奖励须当月短险500元，季度奖励须季度短险1500元。
5月队伍目标
二、队伍建设举措
队伍规模建设双管齐下，利用新基本法规划晋升、应用校园招募、同业引进、老员回归，借力常态化和项目增员等手段保证队伍规模完成。队伍质态目标要以月促季、以季保年，确保考核得分，并通过质量提升夯实队伍基础，继续实施经营单位银保部经理、保险规划师负责人二季度绩效专项考核。

1、保险规划师以新基本法套改、组织发展方案、总公司战投方案等进行项目增员，激发各层级组织扩张意愿，抓好以主管规划晋升为主导的组织扩张与裂变，做好内外部引才计划的实施，辅之以人人复制的全员增员氛围，以发挥制度内生动力，加快人力规模扩张。
2、客户经理以新基本法实施为契机，借力客户经理人力发展方案、健康团队方案，有效保证渠道经营、项目运作的需要，进行有质量的扩张及换血。同时，在现有基础上进一步梳理架构、明确职责定位、工作模式，加强基础建设，提升队伍质态。
三、客户经营平台
二季度，市分公司将继续在省公司领导下进行上下联动，细化客户类型，根据高端、中端、低端不同类型，开展各样化客户活动，维护客户关系，提高客户粘合度，为各级平台搭建提供有效客户资源。
（一）资源类型：老客户、集团子婚险客户、团险学平险客户、满期客户、购买养老金年金产品客户、缘故客户。
（二）客户活动形式
1、“约惠**  感谢有你”客户大抽奖活动，适用于老客户及新增客户；2、亲子拓展活动、教育讲座适用于学平险客户；
3、少儿才艺大赛适用于前期参与报名未签单客户再开发。
4、休闲活动、健康养生、高端体检、基因检测等适用于不同类别新老客户。

四、追踪管理
1、加强周目标、日追踪管理，对达不成目标者，市公司将对经营单位岗位人员进行爱心激励、现场督导。
2、经营单位各层级管理人员每日按市公司下发格式在**银宝群微信汇报工作，不汇报者进行全辖通报。
3、加强销售人员活动量管理。落实客户经理新“511”、规划师“5111”、
职场负责人、主管、销售人员“三类人”的标准工作模式；启用和规范职场视频系统；扩大职场早会、团队小说会、二次早会标准运作的覆盖面，推广优秀职场早会，提升职场经营水平。
4、各单位每周举办三次客户经理晨夕会、五次保险规划师晨夕会。
5、各单位应每周对未开单人员举办爱心激励会并及时上报辅导情况。

五、风险管控
1、继续做好“两个加强、两个遏制”专项工作，建立常效机制，切实抓好问题整改，杜绝违规行为再次发生。
2、落实好单证、印章、资金专项检查工作。
3、做好5-6月份3年交6年到期鸿富期交业务的满付应对工作，严防系统性、区域性风险发生。