1.投保人为单位的：
行驶证及组织机构代码证（必须提供）、万元以上保单需提供税务登记证、营业执照（后两项是反洗钱规定要求提供的资料）
2.投保人为个人的：行驶证（正副本）、身份证（双面）、驾驶证（约定驾驶员的需要提供）
以上两项资料必须确保在有效期内，行驶证必须审核确认是否已年检。
3.未上牌新车：
还需提供新车合格证、购车发票、进口货物报关单（进口车辆需提供）

 

承保时须提供的资料
4.投保单：投保人必须在投保单上签字或盖章，以50份为单位及时建立资料是否齐全的台账，避免投保单未签章而造成理赔责任的扩大。
5.批改资料：批改申请要填写规范客户签章，批改资料要齐全，提供原件方可批改投保人，并上传系统，退保的需在批文中注明保单、保卡（标贴）、发票等流水号。
6.其它要求:证明本年已缴车船税的必须上传当地的完税税票原件、银行按揭车辆需提供银行按揭证明；
承保时须提供的资料
三、保险费计算
保险费计算
   保险费计算的几个主要要素：
   1、车辆品牌型号：了解车辆的市场价格
   2、新车购置价：确定车辆的价格和投保金额
   3、车辆使用性质：确定费率标准
   4、车辆使用年限：参考行驶证初次登记日期，确定费率标准和折旧金额
   5、车辆座位数：确定费率标准
   6、承保险种和保险金额：确定保险费
   7、保险期限：是否存在投保短期的情况
  
　　保险费计算商业险
  基本费率表与调整系数表：
  1、基本费率表：根据客户投保的险种选择对应的费率或保费进行计算标准保险费；
  2、调整系数表：根据客户投保的实际情况，确定最终优惠系数；
  3、最终保险费=标准保险费*优惠系数
保险费计算交强险
1、交强险费率表
2、交强险费率浮动规章
保险费计算商业险
费率表的使用：
1、直接查询保险费的：如三责险
2、查询基本保费和费率的：如车损险
3、查询费率的：如划痕险
4、查询优惠比例的：如可选免赔额条款
　　保险费计算商业险
  基本费率表—车损险
　　保险费计算商业险
  基本费率表—主险+玻璃险
　　保险费计算商业险
  基本费率表—附加险

　　保险费计算商业险
  基本费率表—附加险
　　费率调整系数表的使用
    费率调整系数分为个人和团体两张表，分别适用于车辆所有人为自然人的个车业务和车辆所有人为法人（机关、企业）的团车业务的费率调整，使用时须对号入座。对同一保险车辆不得同时选用两张费率调整系数表。使用时根据保险车辆实际情况选择对应系数值对其基准保费予以调整。 
（一）无赔款优待及上年赔款记录费率调整系数
1、适用范围：适用于所有车辆。
2、使用方法：根据历史赔款记录，按照规定的费率调整系数进行费率调整。
3、无赔款优待及上年赔款记录费率调整系数表：

费率调整系数表的使用（二）
（二）多险种同时投保费率调整系数
1、适用范围：适用于所有车辆。
2、使用方法：同时投保车损险及三者险时方可使用。
3、多险种同时投保费率调整系数表：

费率调整系数表的使用（三）
（三）客户忠诚度费率调整系数（即投保年度或续保系数）
1、适用范围：适用于所有车辆。
2、使用方法：客户上年度在同一公司连续投保时使用。
3、客户忠诚度系数费率调整系数表：

费率调整系数表的使用（四）
（四）平均年行驶里程费率调整系数
1、适用范围：适用于所有车辆。
2、使用方法：根据车辆实际平均年行驶里程数如实使用。新车因无实际行驶里程数，不使用该系数。
对使用“平均年行驶里程<30000公里”的营业性车辆，要进行验车承保。验车资料应存入承保档案，并且该证明材料需要能够真实反应与所保标的一致。
3、平均年行驶里程费率调整系数表：

费率调整系数表的使用（五）
（五）安全驾驶费率调整系数
1、适用范围：适用于所有车辆。
2、使用方法：新车因无驾驶记录，不使用该系数。
在未与公安交管信息进行实时交互前，若投保人提出使用该系数的，需由投保人提供上一保险年度无交通违法记录的证明。
3、安全驾驶费率调整系数表：

费率调整系数表的使用（六）
（六）约定行驶区域费率调整系数
1、适用范围：“省内”适用于所有车辆；“固定路线”、“场内”不适用于家庭自用车。
2、使用方法：“场内”指仅在工地、机场、厂区、码头等固定范围内使用。“省内”、“固定路线”、“场内”三项系数不能同时使用；家庭自用车不能使用“固定路线”及“场内”费率调整系数。
根据对应系数值如实使用，并在保单特别约定中注明行驶区域范围及免赔率规定。
3、约定行驶区域费率调整系数表：

费率调整系数表的使用（七）
（七）承保数量费率调整系数
1、适用范围：不适用于家庭自用车。
2、使用方法：对应系数值如实使用。使用承保数量系数时，需提供同一投保人或被保险人名下所拥有车辆的具体清单及行驶证复印件（家庭自用车不含在内）。
3、承保数量费率调整系数表：

费率调整系数表的使用（八）
（八）指定驾驶人、性别、驾龄、年龄费率调整系数
1、适用范围：仅适用于家庭自用车。
2、使用方法：仅适用于家庭自用车指定驾驶人的情况,当指定多名驾驶人时，以乘积高者为准。 ?
使用该系数的，承保资料需附所有被指定驾驶人的驾驶证复印件，并在保单特别约定中注明驾驶人信息及免赔率规定。
3、指定驾驶人、性别、驾龄、年龄费率调整系数表：

费率调整系数表的使用（九）
（九）经验及预期赔付率费率调整系数
1、适用范围：仅适用于车队。
2、使用方法：经验及预期赔付率系数、管理水平系数不能同时使用。根据公司同类投保业务的历史经验赔付状况或者行业数据进行判断，对应系数值如实使用，并附经验及预期赔付率测算说明。
车辆不低于5辆，且必须附行驶证复印件及车辆清单。
3、经验及预期赔付率费率调整系数表：

费率调整系数表的使用（十）
（十）管理水平费率调整系数
1、适用范围：仅适用于车队。
2、使用方法：根据风险管理水平和业务类型使用。根据公司同类投保业务的历史经验赔付状况或者行业数据进行判断，如无历史经验赔付状况或行业数据的，应附管理水平证明材料。
车辆不低于5辆，且必须附行驶证复印件及车辆清单。
3、管理水平费率调整系数表：

费率调整系数表的使用（十一）
　　保险费计算商业险
   一、解除合同时，保险费计算：
       1、保险责任开始前，投保人要求解除本保险合同的，应当向保险人支付应交保险费 3%的退保手续费，保险人应当退还保险费。
       2、保险责任开始后，投保人要求解除本保险合同的，自通知保险人之日起，本保险合同解除。保险人按日费率收取自保险责任开始之日起至合同解除之日止期间的保险费，并退还剩余部分保险费。  
   二、加保险种业务的保费计算：
       根据加保险种的保险责任开始之日至保单保险期限终止日实际经过天数，按日费率收取保险费。
车船税介绍
车船税介绍
注：牵引车按自重吨位（整备质量）征收；没有整备质量可用总质量减载重质量；
 
车船税介绍
哪些车船免征车船税？
1、捕捞、养殖渔船：是指在渔业船舶登记管理部门登记为捕捞船或者养殖船的船舶；
2、军队、武装警察部队专用的车船：是指按照规定在军队、武装警察部队车船登记管理部门登记，并领取军队、武警牌照的车船；
3、警用车船：是指公安机关、国家安全机关、监狱、劳动教养管理机关和人民法院、人民检察院领取警用牌照的车辆和执行警务的专用船舶；
4、依照法律规定应当予以免税的外国驻华使领馆、国际组织驻华代表机构及其有关人员的车船。
5、对公共交通车船，农村居民拥有并主要在农村地区使用的摩托车、三轮汽车和低速载货汽车暂免征收车船税。

车船税介绍
       购置的新车船如何计算车船税？
       购置的新车船，购置当年的应纳税额自纳税义务发生的当月起按月计算。计算公式为：应纳税额=(年应纳税额/12)*应纳税月份数。车船税纳税义务发生时间为取得车船所有权或者管理权的当月，以购买车船的发票或者其他证明文件所载日期的当月为准。
       购买短期"交强险"的车辆如何缴纳车船税？
      对于境外机动车临时入境、机动车临时上道路行驶、机动车距规定的报废期限不足一年而购买短期“交强险”的车辆，车船税收取与新车相同，即投保日期（旧车）或发票日期（新车）当月至年底月份数*（年应纳税额/12）。
     

谢 谢！