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保险金信托概念市场价值对伙伴价值落地实操案例41页.pptx

  • 更新时间:2024-06-11
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保险金信托绩优进阶必经之路为什么要学习保险金信托保险金信托的市场价值保险金信托的落地实操为什么要学习保险金信托第一篇章未来,保险会不会越来越难卖?上方截图来自中国经济网、公众号经英保。本页对报行合一要求的说明均以银保渠道为例。行业中存在“实际费用高于定价费用”长期将带来费差损风险严重影响行业高质量发展简单理解 “报行合一”即“报、花一致”报行合一后,保险产品同质化,利率再无优势拿什么来竞争?HWP:健康财富规划师在客户的财富规划上我们做了些什么?教育金、养老金、医疗费、护理费、康养费、纪念园等,有个最大的规划就是财富的传承自然传承保险金受益一次性把资产都给了受益人,风险巨大,可能会导致非意愿性的损失分批分次给付、条件给付、激励机制、还可设置约束条款等银行已经走在前列3350万*3年2000万*5年1000万*5年600万*5年银行正利用信托飞速抢占市场客户,势必交叉营销我们的客户,须抢占先机

保险行业中**中高净值客户的经营居于领先地位,适配信托业务,向家族办公室拉升;**与优质信托公司合作,走在同业前列,展业经验、渠道及资源丰富;我们是弯道超车,不是摸着石头过河!保险金信托不得不做的理由这是一个现状,也是一个问题为什么到处都开始在讲家族信托/保险金信托?中国高净值人群的财富目标变化“创造更多的财富”最重要“保证财富安全”“做好传承规划“ 最重要因素第一代企业家已经到退休年龄中国经济放缓和转型资本市场震荡洗礼家族信托为什么会被客户看中?家族信托是:财富保护、管理和传承的最优工具!解决隐忧,实现梦想什么是家族信托?默多克的故事默多克在与第二任妻子离婚时,支付了高达17亿美元的分手费。随后,默多克建立了至少三个家族信托,分别持有新闻集团的A类(没有投票权)和B类股权(有投票权)及其他资产。1999年,默多克与邓文迪闪电结婚。2001年及2003年,邓文迪相继产下两女,孩子被添加为信托受益人,但无控制权。邓文迪和信托基金无关。

14年后,两人离婚,10分钟内达成协议火速离婚,没有财产纠纷;邓文迪仅获得两套房产,而当时默多克的身价已高达185亿美元。新闻集团运作未受到两人离婚的任何影响。家族信托是一种法律的关系基于信任所产生的委托关系客户:委托人家族信托代持功能强大:个人名下查不到资产信息现金保险商业物业企业股权信托代持更改持有人家族信托银行托管信托账户现金收入信托资产:表面持有-信托公司,实际控制-委托人银行信托账户:信托公司若想动里面的钱,都要经过委托人同意保险金信托是什么?保单的功能+家族信托的法律架构300W以上的年金险/寿险保单A.变更受益人为信托账户保险金信托信托公司-由《信托法》约束按照您的要求分配家人:受益人核心作用:隔离风险B.变更投保人&受益人为信托账户分批次转钱永续传承保险金信托用法:根据您的想法把保险产生的现金分配给家人保险金信托账户固定分配:固定时间点分固定的金额灵活分配:发生什么事件时临时分配停止分配:发生什么事件时停止分配

配偶用信托思维成交保单-案例1竞争激烈:客户收到同行5份投保计划产品不足:对比之下没有特别的优势信托切入:保险理赔金的如愿安排打动客户:为了信托而购买了1000W保单用信托思维成交保单-案例2信托切入:客户想做股权类家族信托,代理人建议先体验保险金信托老保单梳理:客户有XX公司保单总保费300万追加保单至设立门槛:客户购买了XX公司保单保费700万,成功设立保险金信托2.0保险金信托的市场价值第二篇章保险金信托的市场价值高端医疗提升中高净值客户三代直系亲属对公司的认同感投连险增加与中高净值客户的日常粘度保险金信托深度走进中高净值客户家族与协助代际传承终极关怀中高净值客户子孙后代祭祖也时刻念想着我们医养服务签约后,对中高净值客户更深层次的经营与服务保险金信托的市场价值改革开放四十三年


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