主天龙八部之大单销售流程怎么和客户说增额终身寿服务模式升级的六大作业错误停售/上市高回报江湖救急长期险销售逻辑残次要养老，所以······要养老，社保少，所以······要养老，社保少，靠自己，所以·····1见2定3问4画5讲6策7落8升1见2定3问4画5讲6策7落8升争取见面不见面=开关原理记述文导演电话会议微沙不知道能做保险的客户在哪里？——这完全是个假命题人们到底为什么要存款和理财？为理财而理财是最错误的理财！正确的理财一定是为生活理财！人们每一笔存款和理财的背后一定寄托着他们未来具体的生活诉求比如给自己养老用比如万一生大病能有足够的钱治比如留给孩子将来出国读书，或者结婚用以及打算将来留给子女，让他们生活更美好与此同时，大量的案例在警示我们由于各种人身风险加之更多的人生风险（包括失败的理财)，很可能导致这笔中转中的资金的最终流向与他们的初衷相去甚远！乃至干脆南辕北辙！

每一位在做存款和理财的客户都应该而且可以成为我们的准客户！1见2定3问4画5讲6策7落8升定位风控产品认知共识什么事儿？您买+我卖财务风控为什么要做财务风控这件事儿？人间正道是沧桑！人身风险人生风险1、人生必有风险人生不如意十之八九！防不胜防不管不行2、风险必须管理保险，让生活更美好！保险保险保障风险3、管理必用保险人身风险生死老病残更多人生风险离婚分投资亏亲朋借大手花套路骗债务坑贬值缩生意败服务费大象税存款失兄弟争寒暄+产品向您报告一下我个人最近启动的一项针对老客户的服务升级工作！以往我给客户提供的主要是传统意义上的风险保障服务就是我们常说的“生老病死残”这一类单纯的人身风险的保障服务老客户面前的服务定位已经固化怎么破应用？通过一段时间的学习，我越来越认知到:尤其对于像您这样的中产家庭（或高净值人士）

来说保险的功用，绝不限于简单的风险保障，它更是一种常用的家庭财务风控工具，解决的是将来因为各位原因可能导致的现金流失控问题，导致现金流失控的原因，往往并不限于生老病死残这类人身风险，更包括各种人生风险，比如投资风险，婚姻风险等等。因此，我现在开展的这项专业升级服务，就是针对自己比较高端的老客户。进行一对一的私人财务风控检视工作！今天主要就是想和您交流一下这方面的认知。关键发问忙了半辈子，养老钱在哪？！忙活一辈子，给谁忙的呢？！

从私人财务风控的角度看——牵引话题激发兴趣启发思考形成互动强调关键客户画像聊家常相亲三要素有钱吗？当前财务状况规模/结构/负载/保险想干啥？未来人生期许在意/担心/顾虑/打算有啥人？家庭成员结构婚姻状况/父母/兄弟姐妹/后代切不可空口对白牙，外加一杯茶！拿出笔记本，认真做记录！怎么聊讲解风险忙了半辈子，养老钱在哪？！忙活一辈子，给谁忙的呢？！讲社保讲儿女讲后手讲管钱讲专业1讲社保1问领多少？2问为什么？3问会怎样？真人案例两面镜子——结论——完全靠社保，八成是个坑！养老金替代率= —————平均养老金平均工资收入2讲子女1说独生子女2说家底儿厚3说活回自己421窘境窘境X2双刃剑啃老不孝败家失败三个动物过度付出三个成语活力养老财务自由——结论——想着靠子女，恐怕不现实！

3讲后手1问形态特点1说囤房保财2说依靠企业在途贬值压力——结论——3说理财投资税收压力泡沫说周期说不明降在暗降房产税大象碾压豺狼惦记财务反水秋后算账股东侵占兄弟争产储蓄投资夫妻不分代际不分提前支出利率下行被剪羊毛专业大手连带责任离婚分产被剪羊毛专业大手3讲后手1问形态特点1说囤房保财2说依靠企业在途贬值压力——结论——后手是不少，关键是在途！