1掌握运营服务技能的必要性2提升新契约承保的五大要点3感悟必要性①：承保率提升10%，年计划达成率提升7%数据来源：核心业务系统，2022.1.1~2022.6.30期间预收、承保报表数据整理；折标系数：5820万/10378万=56.1%；承保率提升10%带来APE增量：14168.1万*10%*56.1%=795（万）；年计划提升：795万/11540万=7%。表1-1：**2022上半年险种NBP TOP10表1-2：**产品分类承保率同类产品承保率排序：①意外类：顺达＞行天下；②重疾类：福佑安康＞ 福佑安康（惠享）＞福享安康；③增额寿：**好合＞盛世鑫升＞鑫爱人生。必要性②：服务对象的客观需要保留文字的格式和动效果不变，请不要删除文本框，直接把文本框中的文字替换即可。

客户：提供服务（咨询、各类问题沟通处理等），展现良好专业形象。代理人：会议经营、政策规则解读宣导、培训辅导、答疑解惑需要内勤具备丰富业务知识、熟悉运营服务技能。内勤：信息对称，利于高效沟通协作个险内勤③：工作岗位特性要求从早会经营至日常追踪及问题处理，运营服务贯穿于日常经营工作各个环节，个人业务渠道员工，做好工作的前提是既要懂业务，又要懂运营，将业务场景与运营结合得到正向的工作产出。早会经营（8：30~12：00）面谈、计划书设计、保单检视、主顾活动、询问未承保件情况举办产说会、内勤电话问询活动量、待承保新单情况、与运营沟通查证待承保件最新状况中支内勤日清会（17：30~18：00）营业内勤会议（13：30~14：00）保单的生命周期保全变更1、五大平台（一保通、官微、官网、APP、E助理）2、共44项，30项可E化新契约承保1、投保提交2、转账核保3、签发保单4、回执回访续期收费1、维护银行信息2、调整保障计划保单终止1、退保终止2、理赔终止3、满期终止4、失效终止（超过2年）加值服务1、VIP服务2、健康讲座、客户线下活动理赔

1、全程关爱理赔2、极简极速理赔新契约直接影响员工工作状态与信心保留文字的格式和动效果不变，请不要删除文本框，直接把文本框中的文字替换即可。投保单未承保，意味着员工前期客户开拓、面谈、促成所付出的辛勤劳动皆付诸东流。人生最大的悲哀，莫过于已签投保单因种种原因未能在公司承保带来的伤害、信心打击，尤其是同一客户、同类产品后来在同业承保了。

未承保件简析（以**为例）数据来源：核心业务系统，2022.1.1~2022.6.30期间预收、承保报表数据整理；未承保:件数：1865件（22%）；NBP:3790万（27%）；影响承保主要因素：体检、契调、双录。图2-1 未承保件数分析（件）图2-2 未承保NBP分析（万元）未承保件主要因素及问题解析（以**为例）1、客户不愿配合：时间、环境、疫情等；2、体检结果异常：免责、加费、延期、拒保。体检1、财务契调：资料不充足；2、健康契调：病例不完整。契调1、客户不便配合；2、代理人技能不过关。双录新契约相关的基本概念1、基本保额：客户投保时与公司约定并在保险单上载明的金额。

2、保险金额：保险人承担给付保险金责任的最高限额。3、寿险风险保额：对某一寿险险种而言，被保险人因身故给付的最高保险金额。4、重疾风险保额：对于某一含有重疾责任的险种，被保险人因患重疾而给付的最高保险金额。5、意外险风险保额：对某一意外险险种而言，被保险人因意外身故给付的最高保险金额。6、人身险保额：被保险人在本公司累计寿险风险保额及累计意外险风险保额的合计。人身险保额=寿险风险保额+意外险风险保额。新契约相关的基本概念|概念解析附加康睿保。