巧用保险金信托促年金，5分钟建立信任的的逻辑，如何能做甲方证明自己有解决问题的能力互换甲乙方的实现路径，我是谁？能提供什么？定位身份背景，我经历了什么？解决了什么？证明专业经验，梳理与规划很重要，为什么重要？强调重要程度实现路径，梳理与规划需要私人订制，量体裁衣建立提问地位，互换甲乙方的实现路径，定位身份背景我是一个风险管理规划师，主要为像您这样的高净值家庭定期做风险梳理和财富规划。证明专业经验，强调重要程度，很多高净值客户家庭真正需要考虑的是钱的安全和归属，最近我也帮助不少高净值客户家庭避免了很多财富分割和家企资产混同的问题。

我帮他们梳理并控制风险，保留了大量财富，但也有一些可能找我的时候已经晚了，所以梳理跟规划真的太重要了！就像人的身体需要定期体检，财富也需要定期问诊。证明专业经验而且每个家庭所处的生命周期、金融周期都不同，所以每个家庭的规划方案都应该是私人定制、量体裁衣的，您给我的信息越真实，我给您的方案才越有针对性；您给我的信息越全面，我的方案才能越合理。接下来我们就从家庭的基本信息开始做一个全面的梳理，也让您对自己的财富管理现状有一个了解。

我们开始吧！互换甲乙方，01标准普尔图，寒暄赞美标准普尔，激发客户的自豪感、优越感，对当下生活的满足感、幸福感，现在觉得越幸福，失去的时候就会越痛苦激发兴趣，根据不同人群特点，说明资产配置对客户的重要作用，针对性地激发兴趣讲解标普重点是第四象限养老、教育、传承理念的沟通02家庭结构图02家庭结构图，4层结构：父辈、平辈、子辈、孙辈，人物关系：横向看婚姻，纵向看传承分析客户痛点：发生以下风险，女儿得到什么？

夫妻离婚先生身故，好好活着先后身故03保险阶梯图，理念沟通，缺口计算，一家三口，女主人40岁，男主人45岁，女儿10岁，2018年3月：女主人投保100万**福组合，53057元，19年交男主人投保80万**福组合，58000元，19年交，女儿投保80万少儿福组合，19613元，19年交，开门红年金险5万，3年交。附加安康、E生保，意外等，2018年9月：规划教育金，5万美元，5年交，2019年1月：规划养老金，20万，10年交；另投保百万任我行2份，2020年1月：规划养老金，10万，10年交；另投保安心百分百、海外保等保障已经相对全面，见客户的理由在哪里？——私行保险金信托。

01标准普尔图沟通理念，现在教育要花的钱属于第一象限，第四象限准备的是将来要用的教育金。女儿将来一定会出国，需要一大笔钱，不能等到时候再去准备。现在过着品质生活，日常开支很高，退休工资一个月1000多，难道老了以后从别墅里搬出去？长寿时代到来，活多久是最大的风险，一定要有源源不断持续终身的现金流。失能失智高发，准备好医养型养老院的费用，不能拖累女儿。万一女儿发生婚姻风险，我们七老八十也没法做主，给她的东西能拿回来就拿，拿不回来就当丢了，手里还有另一笔钱作她的避风港。

02客户家庭结构图父母：工薪阶层共同居住公婆：工薪阶层居住在同一个小区女主人38岁：职业：企业合伙人，年收入：300万男主人43岁：：事业单位年收入：30万，女儿：8岁民办学校资产分布：，三套房子2000万，银行理财800万02客户家庭结构图，客户风险分析：a)先生先离开b)太太先离开c)**终老解决方案保险信托，风险保障、保佑家庭杠杆功能、财富增值，定制传承、激励后代，灵活分配、资产隔离。